4億円の資産のほかに祖母が受け継いでいたもの

静江さんが保有していた金融資産の大半は、現金ではなく個別株でした。しかも、そのほとんどが数十年単位で保有されている国内株式。食品、通信、商社、小売、インフラ関連など、数十銘柄に分散投資されており、なかには祖父が亡くなったころから持ち続けている銘柄もありました。 健太さんが目を見張ったのは、その運用状況です。株主優待を利用して外食や買い物を楽しみ、配当収入だけで年間数百万円を受け取っていた様子。そして、その配当金で再び新たな株式投資を行って資産を拡大することを祖母は何十年も続けていました。「老い先短いからね」なんて気弱なことをたびたび口にしていた祖母からは想像もつかない事実に、健太さんは面喰ってしまいました。 ノートには細かい字でびっしりと、「この会社は高齢化で需要増」「不況でも利益率が落ちにくい」など、銘柄ごとになぜ長期で成長が期待できるのか、その分析が記載されていました。静江さんは亡くなる直前まで新聞や会社四季報を読み、投資先を研究していたのです。 「ばあちゃん、プロだったのかよ……」健太さんは思わず呟きました。 家族はノートを読んでも内容が難しく、ほとんど理解できませんが、売らずに長期で保有することと、株式を売らずとも相続税を支払えるように、納税資金の準備のために生命保険も活用しており、納税資金は十分に確保されていました。 健太さんは祖母の資産の2分の1を代襲相続することになりましたが、その株式配当だけでも年間約300万円になる見込みです。あとからわかったことですが、静江さんの対策は、自身の死後だけに留まりませんでした。祖母は亡くなる直前まで元気で自立して生活できていたため、利用することなく済みましたが、自分が認知症になった場合に備え、任意後見契約までしっかり準備してあったそうです。 老い先短いと語っていた人生のなかで、静江さんが最後に挑んでいたのは、自分の死後も、家族が困らず、資産が育ち続ける仕組みを作ること。 その完璧すぎる準備に、家族はただただ唖然としてしまいました。