電子支付普及，時不時會出現「手快轉錯數」。一間小店近日因一宗轉數快意外捲入風波。一名客人誤將 7,000 元轉至小店公司戶口，店主因憂洗黑錢風險拒絕私下即時退款，客人隨即以 Instagram 及 WhatsApp 輪番訊息轟炸，更被人假冒銅鑼灣律師樓職員恐嚇。事件最終由銀行介入處理，款項原路退回。
▲ 來源：Threads
無端收到兩筆轉帳 憂洗黑錢風險堅拒私下退款
事件涉及專售 Apple 手機副產品及飛鏢用品的 iDeal Shop 。iDeal Shop 在社交媒體指，公司戶口先後收到兩筆轉數快入帳，分別為 2,000 元及 5,000 元。店主翻查網站紀錄後發現並無相應訂單。其後一名曾光顧的客人主動聯絡店主「肥老板」，指操作失誤將款項轉錯至公司戶口，要求即時以轉數快退款。
「肥老板」考慮到萬一對方戶口涉及洗黑錢，私下退款可能令公司戶口受牽連被凍結。由於事發當日適逢星期日銀行休息，他提出翌日銀行開門後循正途辦理退款。客人對此不滿，隨即以粗言穢語在 Instagram 訊息連番辱罵，又揚言「係做法律相關工作」，「我係讀 PCLL（法學專業證書）㗎，唔使同我玩法律」，又說店主不懂銀行操作，更聲稱該筆款項是「成份糧」。「肥老板」封鎖對方 Instagram 後，對方隨即轉至 WhatsApp 繼續辱罵，指他拒絕歸還金錢。
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客人扮律師恐嚇
「肥老板」將 WhatsApp 一併封鎖後，接獲一個自稱銅鑼灣某律師樓來電，對方聲稱受客人委託跟進事件。「肥老板」要求對方提供聯絡號碼，對方所報號碼，正是涉事客人在 iDeal Shop 網站落單時留下的手機號碼，假冒律師身份當場穿崩。翌日星期一銀行一開門，「肥老板」隨即前往填妥表格，成功將 7,000 元原路退回，客人收款後騷擾即告終止。
銀行公會指引：兩個工作天內須處理
根據香港銀行公會及金管局發出的「跟進錯誤轉帳的處理程序」指引，市民若不慎將款項轉入錯誤戶口，應盡快聯絡所屬銀行尋求協助。銀行接獲「轉錯數」報告後，須在 2 個工作天內要求收款銀行聯絡客戶確認，並在取得授權後即時轉回有關金額。銀行同時須提醒收款客戶，拒絕歸還誤入款項可能須承擔刑事責任。
遇上轉錯數三個步驟保障自己
綜合銀行公會指引及法律專家意見，市民遇到「轉錯數」或收到來歷不明款項時，可參考以下步驟：
1. 切勿自行轉回：不要應對方要求即時用轉數快私下退款，以免誤墮洗黑錢陷阱。
2. 即時通知銀行：聯絡所屬銀行，表明收到不明款項，要求銀行按程序處理及聯絡對方。
3. 保留所有紀錄：保存轉帳記錄及對話截圖等證據，以備向警方或銀行交代。
資料來源 : Threads
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