GamsGo AML ポリシー

GamsGoは、あらゆる形態のマネーロンダリング、およびマネーロンダリングを助長したり、テロリズムや関連活動に資金を提供する可能性のある活動を断固として禁止し、積極的に防止します。GamsGoは、経営陣、従業員、および関連会社に対し、マネーロンダリング防止ポリシーを厳格に遵守することを義務付け、当社のサービスが違法な目的で利用されないよう徹底しています。

GamsGo は、マネーロンダリング防止 (AML) 規制が厳しい地域で運営されています。私たちは地元の財務管理部門と協力することに尽力しています。 GamsGo は、関連する国際基準、現地の法律、管轄区域の要件を遵守し、内部監視メカニズムを強化および調整し、関連する違法行為を取り締まります。

このポリシーの策定と実施は、以下の国際的および地域的な規制とガイドラインに基づいていますが、これらに限定されるものではありません。

1. FATF（金融活動作業部会）が発行したマネーロンダリング及びテロ資金供与対策（AML/CFT）に関するFATF勧告は、AML/CFTの国際基準として世界的に認められています。

2. 米国内の取引および米国の金融システムに関わる取引に適用される、米国愛国者法第3条を含む銀行秘密法（BSA）およびその補足規則。

3. マネーロンダリング犯罪の統一的な定義、企業責任の枠組み、国境を越えた協力のメカニズムを確立する欧州連合の第6次マネーロンダリング防止指令（6AMLD）。

4.香港のマネーロンダリング防止およびテロ資金供与対策条例（AMLO）。香港特別行政区の規制枠組みにおける主要なAML法です。

5. 韓国の特定金融取引情報の報告および利用に関する法律。金融取引、仮想資産、ユーザーの本人確認に関する特定の規制要件を定めています。

GamsGo は、コンプライアンス対策が業界のベストプラクティスと一致していることを確認するために、さまざまな国の金融当局が発行する最新の規制ガイドラインと発表を継続的に監視しています。

1. 当社は、ユーザーの資金およびデータの取り扱いに携わる全従業員に対し、定期的にマネーロンダリング防止（AML）コンプライアンス研修を実施し、高リスク活動の審査を担当する専任のコンプライアンスチームを設置しています。

2. 当社は、専門的なリスク管理戦略に基づいて各ユーザーのリスクレベルを決定し、その取引が異常であるかどうかを評価する基準となります。

3. 当社は、セキュリティ要件と実際の取引行動に基づいて、毎日の取引および出金限度額を継続的に設定および調整します。

4. 当社は、金融活動作業部会（FATF）によって高リスクとしてリストされている国または地域からの取引に対して厳格な審査を実施し、プラットフォームの準拠した運用を確保するために、対応するリスク管理措置を実施します。

5. お客様のアカウントで不審なアクティビティが頻繁に見られる場合、当社は関連する取引が不審であるかどうかを判断するための評価を実施します。

6. 審査の結果、取引が疑わしいと判断された場合、当社は取引の停止または拒否などの措置を講じる場合があります。必要に応じて、取引をキャンセルし、関係する金融情報当局に疑わしい行為を報告します。この場合、お客様に通知が届かない場合があります。

7. 取引に犯罪行為やマネーロンダリングが関与していると判断した場合、当社はいかなる段階においても取引を拒否する権利を留保します。

お客様または第三者が犯罪行為に関与している疑いがある場合、当社はマネーロンダリングのリスクがあるかどうかを評価します。報告すべき疑わしい行為の例は以下のとおりです。

1. 顧客が不完全、虚偽、または疑わしい情報を提供し、あるいは完全な情報の提供を拒否した場合。

2. 頻繁な小額取引または異常に大きな取引。

3. 取引の支払いは、マネーロンダリングのリスクが高いと考えられる国から行われます。

4. 取引に関係のない国または不合理な国からの支払いの受領。

5. 複数回の支払い後に払い戻しを要求すること、特に資金を第三者に送金することを要求すること。

6.複数のアカウントを登録または使用すること。

7.顧客活動の急増。

8. 非伝統的な支払い方法（プリペイドカード、匿名支払いプラットフォームなど）の使用。

9. 頻繁な返金要求。

1. 顧客情報の取得と確認: GamsGo は、顧客の身元を確認するための根拠として、身元の詳細、住所、財務証明などの完全かつ正確な顧客情報を要求する権利を有します。

2. コンプライアンス ツールへのアクセス: GamsGo は、コンプライアンス監視ツール、マネーロンダリング防止ソフトウェア、またはサービスを使用して、疑わしい活動を迅速に特定し、対応する権利を有します。

3. 疑わしい活動の報告: GamsGo は、現地のマネーロンダリング防止法および規制に従って、疑わしい取引を関係規制当局に報告する権利を有します。

1. 取引の継続的な監視: GamsGo は、顧客の取引活動、特に高頻度、異常な金額、または高リスク地域からの取引を監視し、関連する記録を保持する義務があります。

2.データ保護と機密性: GamsGo は、顧客情報と取引データのセキュリティを保護し、データ保護法を厳格に遵守する義務があります。

3. GamsGoは、適用される法律および規制に従い、顧客の識別情報、取引記録、関連するデューデリジェンス書類を保管します。 法律で別途求められない限り、これらの記録は取引完了または取引関係終了後、少なくとも5年間保管され、正当な要請があった場合、規制当局または法執行機関に提供されます。

4. 規制調査への協力: GamsGo は、必要な書類、取引記録、その他の関連情報の提供を含め、規制当局の検査や調査に協力しなければなりません。

(a) 標準的な顧客デューデリジェンス (CDD)

中程度のリスクレベルのユーザーには、GamsGoは標準的な顧客確認措置を実施します（以下を含みますが、これらに限定されません）：

ユーザーの基本的な本人情報を確認

ユーザーのアカウント活動と取引行動の一次リスク評価を実施します。

取引の目的と理由がプラットフォームのサービス内容と一致しているか確認してください。

標準的なデューデリジェンスは、顧客の基本的な理解を確立し、継続的な取引モニタリングの基礎となります。

(b) 強化されたデュー・ディリジェンス（EDD）

GamsGoは、顧客または関連取引が高リスクと判断された場合、強化されたデューデリジェンスを実施します。強化デューデリジェンスの対象となる状況は、以下に限定されませんが、含まれます:

クライアントは金融活動作業部会（FATF）によって高リスクと特定された国または地域に所在します。

顧客の過去の行動と異常、不合理、または一貫性のない取引パターン;

取引金額または頻度が通常または想定より大幅に高い場合があります。

マネーロンダリングやテロ資金供与のリスクを高める要因が他にもあります。

強化されたデューデリジェンスプロセス中、GamsGoは以下を行う場合があります:

お客様に追加の本人確認または背景情報の提供を依頼します。

資金の出所または取引目的について合理的な説明が必要です。

関連するアカウントや取引のより頻繁な監視と確認。

(c) 継続的なデューデリジェンスと動的評価

顧客のデューデリジェンスは一度きりではありません。GamsGoは取引期間中、顧客のリスクプロファイルを継続的に監視し、動的に評価します。必要に応じてリスクレベルや対応するデューデリジェンス措置も調整します。

GamsGoはリスク評価の結果に基づき、任意の段階でお客様に追加情報や証明書類の提出を求める権利を有します。コンプライアンス要件を満たさない場合、関連する取引やサービスに制限、停止、または拒否が発生することがあります。

ポリシー更新

当社は定期的にマネーロンダリング防止ポリシーを見直し、更新します。最新版はGamsGoウェブサイトに掲載されます。重要な変更がある場合は、アプリ内メッセージまたはメールでお知らせします。

GamsGoはあらゆる詐欺やマネーロンダリングの防止に取り組んでいます。GamsGoはマネーロンダリングや詐欺に関する行為を防止・調査・記録するため、厳格なコンプライアンス基準と予防策を実施しています。

GamsGoは、法令で認められる範囲で、プラットフォーム上のマネーロンダリングや詐欺に関与した者に責任を問います。また、必要な個人情報、取引情報、識別可能な情報を関連する法的機関に提供し、プラットフォームのコンプライアンスを確保します。国際的なマネーロンダリング対策機関（FATF）、インターネット犯罪苦情センター（IFCC）、地域の金融規制機関、決済サービスプロバイダーと連携し、プラットフォームの権利と安全を守るために必要な措置を講じます。