銀行の中には、口座振替や被振込などの条件を達成するだけで毎月ポイントやキャッシュバックが得られるサービスがあります。
ただし、単発で得られるポイント付与数は少ないため、取り掛かりのモチベーションが上がりにくいかもしれません。
しかし、それらの条件を『自動的に達成』させる仕組みを作ることで、簡単にポイントをもらうことができます。
この記事では、
これらをメインに、銀行サービスの自動化について詳しく解説していきます。
自動化できるポイントサービス
ポイントが付与されるサービスには様々なものがありますが、自動化できるものは以下になります。
ここでの自動化とは、上記のサービスを達成するために『1度の設定で振込・振替の自動システムを作成し、ポイントサービスの条件を自動的に達成すること』を意味します。
そのためには、以下の特徴を持つ銀行口座が必要です。
定額自動振込とは、『振込先、振込日、振込金額を指定することができるサービス』です。
現在、これら2つのサービスを併せ持つおすすめの銀行がほとんどありません。
そのため、必要な振込回数によっては手動で振込をする必要が出てきます。
また、口座振替によるポイントサービスも、振替設定さえすれば自動的にポイントが貯まるため、自動化できるものとします。
しかし、メイン口座以外での口座振替は残高管理が面倒になるため、ポイント付与数に応じて実施するか否かを決めた方が良いでしょう。
特に日常使いするクレジットカードは毎月の引き落とし額が不確定であるため、それに合わせて残高を管理する必要性が発生します。
もし、残高不足となった場合、手数料が発生する引き落とし先も存在するので、メイン口座以外の使用はあまりおすすめしません。
自動化におすすめの銀行
ここでは、『自動送金サービスの有無』と『振込無料回数が多い銀行』と『付与ポイントが多い銀行』を紹介します。
なお、振込無料回数は各銀行のランク（ステージ）によって決まることが多く、それに必要な条件も様々です。
本記事ではランク（ステージ）の条件を簡単に達成できる銀行をメインで紹介していきます。
※GMOあおぞら銀行やイオン銀行にも自動振込機能はあるが、ランク達成が困難のため除外
自動化システム作成面でおすすめの銀行
| 銀行 おすすめ度 | 振込手数料 無料回数 | 自動振込 | 自動入金 |
|---|---|---|---|
| スルガ銀行 ★★★ | 最大10回/月 |  |  |
| 住信SBI銀行 ★★ | 5回/月 ※1 | | |
| 三井住友銀行 Olive ★★ | 3回/月 | ※2回/月 | ※3回/月 |
| 楽天銀行 ★★ | 最大5回/月 | | |
| auじぶん銀行 ★ | 最大15回/月 | | |
自動化に最も適している銀行が『スルガ銀行』になります。
デジタル通帳の契約と月末残高を20万円以上の簡単な条件で『4ツ星ランク』になることができ、他行振込手数料が月10回まで無料になります。
さらに、定額自動振込サービスが存在するので、毎月10回分の振込を自動化させることが可能です。
ただし、自動入金機能が無いので、4ツ星ランクの必要条件である「残高20万円以上」と上手く組み合わせて残高管理をするのが良いでしょう。
他行振込手数料がの無料回数が多い銀行に関しては、こちらで詳しく解説しています。
ポイントサービス面でおすすめの銀行
ポイントサービスが充実している銀行は、住信SBIネット銀行のNEOBANK支店がおすすめです。
| 銀行 おすすめ度 | 自動化 ポイント付与数 |
|---|---|
| 住信SBI銀行 V NEOBANK ★★★ | 580P/月 |
| 住信SBI銀行 第一生命NEOBANK ★★★ | 1,000P/月 |
| 三井住友銀行 Olive ★★ | 200P/月 |
| SBI新生銀行 ★★ | 110円/月 |
| スルガ銀行 Dバンク支店 ★ | 125P/月 |
| 楽天銀行 ★ | 165円/月 |
| auじぶん銀行 ★ | 30P/月 |
ここで紹介する銀行の条件を全て達成することで、毎月約2,000円以上を獲得することができます。
V NEOBANK 最大580P
| 振込手数料 無料回数 | 5回/月 |
| 自動振込 | |
| 自動入金 | ※5件まで/月 |
| 自動化可能な 月間付与ポイント数 | 最大580P |
V NEOBANKは、『住信SBIネット銀行』のNEOBANKの1つです。
『定額自動入金・振込』のサービスが利用可能であり、他行振込手数料が月5件まで無料になります。
付与ポイントは『Vポイント』になります。
自動化によってもらえるポイント数が580Pです。※口座振替分は含まない
自動化の方法
他の銀行口座からV NEOBANKへ、1万円以上の自動振込を月25件以上設定することで最大500Pをもらうことができます。
振込元の銀行で、自動振込機能と月25件分の無料振込枠が必要になるため、振込元の選定が重要です。
注意点として、住信SBIネット銀行系列からの振込は件数にカウントされません。
また、今回紹介している銀行だけでは、月25回の自動振込をすることはできません。※スルガ銀行月10回, 三井Olive月2回, 楽天銀行月3〜5回
そのため、足りない分は手動の振込作業が必要になってきます。
そして、月末終了時点で預金残高を10万円以上にしておき、翌月5日までキープすることで50Pがもらえます。
6日に定額自動振込でご自身のメイン口座に振り込むように設定しておけば、自動でお金を移動させることができます。
給与・年金受取と口座振替は、それぞれ受取口座・引落し口座をV NEOBANKに設定するだけで、追加操作なしに条件を達成できます。
ただし、給与・年金受取でもらえるポイントは、次に紹介する『第一生命NEOBANK』の方が170P多くもらうことができます。
1日1分程度の手動作業が我慢できれば、即時決済サービス20P × 10件/月 = 200Pも簡単に獲得することも可能です。
ノーコストで毎月780Pもらえる最もおすすめの銀行です。
NEOBANKに関しては、こちらで詳しく解説しています。
第一生命NEOBANK 最大1,000P
| 振込手数料 無料回数 | 5回/月 |
| 自動振込 | |
| 自動入金 | ※5件まで/月 |
| 自動化可能な 月間付与ポイント数 | 最大1,000P |
第一生命NEOBANKは、V NEOBANKと同じ『住信SBIネット銀行』のNEOBANKの1つです。
『定額自動入金・振込』のサービスが利用可能であり、他行振込手数料が月5件まで無料になります。
また、付与ポイントが『第一生命NEOBANKポイント』であり、1ポイント＝1円で現金交換のみ行うことができます。
自動化によってもらえるポイント数は最大1,000Pになります。
自動化の方法
他行振込はV NEOBANKと同様、1万円以上の自動振込を月25件以上設定することで毎月500Pをもらうことができます。
V NEOBANKも併せて達成する場合、月50回の振込が必要です。
給与・年金受取と口座振替は、V NEOBANKよりもポイント付与数が多いことが特徴的です。
給与・年金受取は200Pがもらえます。
口座振替は月10件までが対象となっており、毎月最大300Pがもらえます。
口座振替の件数稼ぎ方法としては、『証券口座からの引落し』がおすすめです。
証券口座1つあたり月1〜2件の口座振替をさせることができます。
第一生命NEOBANKのポイントプログラムについては、こちらで詳しく解説しています。
三井住友銀行Olive 最大200P
| 振込手数料 無料回数 | 3回/月 |
| 自動振込 | ※2回まで/同一口座 |
| 自動入金 | ※3件まで/月 |
| 自動化可能な 月間付与ポイント数 | 最大200P |
Oliveは三井住友銀行が提供するサービスの1つです。
『定額自動入金・振込』のサービスが利用可能であり、他行振込手数料が月3件まで無料になります。
また定額自動振込は他行振込手数料無料回数とは別に、同一口座で2件まで無料で利用することができます。※登録自体も同一口座で2件まで
Oliveには、選べる特典というサービスがあり、これの条件を達成することでポイントがもらえます。
付与ポイントは『Vポイント』になります。
Oliveのアカウントが通常 or ゴールドの場合、特典の中から1つ選択できます。※変更しなければ、翌月も同じ特典が継続
自動化によってもらえるポイント数は最大200Pになります。
自動化の方法
給与・年金の受取 or 他行からOlive口座へ3万円以上の自動振込を設定することで毎月200Pがもらえます。
自動振込は、『住信SBIネット銀行 NEOBANK』の自動振込無料枠を利用するのがおすすめです。
特典の解説やOliveアカウントに関しては、こちらで詳しく解説しています。
SBI新生銀行 最大110円
| 振込手数料 無料回数 | 最大10回/月 |
| 自動振込 | |
| 自動入金 | |
| 自動化可能な 月間付与ポイント数 | 最大110円 ※要毎月エントリー |
SBI新生銀行はポイントではなく、キャッシュバックされるキャッシュプレゼントプログラムがあります。
また、ステージランクによって他行振込手数料無料回数、キャッシュバック金額が変わってきます。
『ダイヤモンド』のステージランクになれば、他行振込手数料が月10件まで無料になります。
また、毎月エントリー作業が必要ですが、毎月110円をもらうことができます。
ダイヤモンドランクの条件は、『SBI証券口座』があれば簡単に達成できるので、SBI証券口座を持っている方はぜひ検討してみてください。
キャッシュバックの対象条件としては以下になります。
自動化の方法
他行からの自動振込を1件1万円以上＆月5件以上設定し、口座振替を1件以上設定することで毎月110円をもらうことができます。
1万円以上の他行振込入金は住信SBI銀行からの入金も対象です。
そのため、振込無料回数が余りやすい住信SBIネット銀行の定額自動振込サービスの使用がおすすめです。
SBI新生銀行には定額自動振込サービスが存在しません。
そのため、手動にはなりますが、自動化で入金した5万円はNEOBANKへの振込件数稼ぎに活用するのがおすすめです。
SBI新生銀行に関しては、こちらで詳しく解説しています。
スルガ銀行 最大125P
| 振込手数料 無料回数 | 最大10回/月 |
| 自動振込 | |
| 自動入金 | |
| 自動化可能な 月間付与ポイント数 | 最大125P/月 |
スルガ銀行のDバンク支店 Gポイントクラブでは、『Gポイント』が毎月付与されるGポイント付き口座振替サービスがあります。
また、他行振込手数料が月最大10回まで無料になり、自動振込機能を持つ銀行の中では最多です。
スルガ銀行は2口座まで保有できることが知られています。
他のおすすめの支店としては、ポイントサービスが存在するDバンク支店(スマ口座) / ANA支店 / リクルート支店がおすすめです。※自動融資サービス等が付帯するため、CICに影響する点は要注意
自動化の方法
給与振込設定で毎月50P、口座振替を10件以上設定することで、毎月最大75Pがもらえます。
口座振替はクレジットカードの引き落とし以外だと、『証券口座の自動引落』を活用することで件数を増やすことができます。
おすすめは、『三菱UFJ eスマート証券の毎日積立』です。
最低積立額の150円を毎月10回以上実施されるように設定することで、自動的に75Pがもらえます。
最低1,500円の積立に対して実質75円が還元されるため、還元率としては5.0％になります。
さらに、他社の『定額自動入金サービス』を利用した出金分(スルガ銀行 → 他社銀行)も口座振替の対象になるので、こちらを上手く活用していきましょう。
定額自動入金の注意点
スルガ銀行を利用した『住信SBIネット銀行支店』の定額自動入金サービスは1件330円の手数料が発生します。
どうしても必要な時以外は、利用しないことをおすすめします。
【定額自動入金サービス 一部手数料有料化】
スルガ銀行Dバンク支店からの定額自動入金を利用すると、手数料330円が発生します。
※公式サイト
対象：定額自動入金サービスを用いたスルガ銀行Dバンク支店からの入金取引※住宅ローン、目的ローンまたはカードローンの残高がある方は対象外
楽天銀行 最大150円〜
| 振込手数料 無料回数 | 最大5回/月 |
| 自動振込 | |
| 自動入金 | |
| 自動化可能な 月間付与ポイント数 | 最大165円以上 ※要毎月エントリー |
楽天銀行には、対象取引に応じて現金がプレゼントされる入金・送金・ATM利用キャッシュバックプログラムがあります。
毎月エントリー作業が必要ですが、他行振込入金だけでも最大150円 + 15Pを獲得することが可能です。
自動化の方法
他行から3,000円以上の自動振込を5件以上設定することで、毎月150円 + 15Pのキャッシュバックを自動獲得できます。
そのため、振込無料回数が余りやすい住信SBIネット銀行の定額自動振込サービスの使用がおすすめです。
ただし、毎月のエントリーは手動で行う必要があるのでご注意ください。
キャッシュバックプログラムには他にもポイント付与条件がありますが、他行振込入金以外の対象取引は手数料が発生するので、ポイントのみ狙う方は注意してください。
auじぶん銀行 最大30P
| 振込手数料 無料回数 | 最大15回/月 |
| 自動振込 | |
| 自動入金 | ※5回/月 |
| 自動化可能な 月間付与ポイント数 | 最大30P |
auじぶん銀行には、じぶんプラスと呼ばれるステージ制のポイントプログラムがあります。
また、ステージランクによって他行振込手数料無料回数、ポイント付与数が変わってきます。
『プレミアム』のステージランクになれば、他行振込手数料が月15件まで無料になります。
付与ポイントは『Pontaポイント』になります。
自動化の方法
定額自動入金の設定と口座振替を1件以上あれば、毎月30Pがもらえます。
また、手動にはなりますが、au回線ユーザーもしくはPayPay銀行口座を持っていれば、150Pをノーリスクで獲得できる条件もあります。
auじぶん銀行に関しては、こちらで詳しく解説しています。
