Pinned
FP富山俊太郎
FP富山俊太郎
6,050 posts
FP富山俊太郎
@AACSTomiyama
FP富山俊太郎’s posts
MDRTにも賛否両論ありますが、私自身は一番最初にMDRTに入会したことを銀行員の父親に報告した際の「お前が凄いんじゃなくて、お前にお金を払ったお客様が凄いということを忘れなさんなや」という言葉が今でも価値観として根強く生きています。
【ご報告】
前職であるブロードマインド株式会社@bmpr_tw に対して
・不当解雇
・未払い残業代
・残業記録の改竄指示
・退職後も返還されない私物の返還
・ハラスメント行為
について、訴訟提起を行いました。
請求額は約3,000万円です。
ここまでご協力いただいた皆様に感謝申し上げます。
「生命保険は手数料が高いから不要だ」という言説。
どうか「手数料が高いから買いたくない」という話と「必要かどうか」という話を混同しないでください。
「本当は必要だけど、手数料が高いと思っている」んですよね。
金融業の方。共感してくれるならリツイートしていただけますと幸いです。
高額療養費制度があれば医療費は安いって言っていた方々、読んでます？
「すい臓がんで余命2年」YouTuber、「がん治療は高くない」指摘コメントに反応し医療費詳細を公表(スポニチアネックス)
#Yahooニュース
news.yahoo.co.jp/articles/0e3a1
私なりのライフプランの定義は
・貯めるべき金額
・貯められる金額
・貯めたい金額
・貯めるペース
・起こりうるリスク
・取れている対策
・取れていない対策
・取りたい対策
・取りたくない対策
の確認を行い「相談者が実現したい未来」を金融の観点から支えることです。
保険を売ることではない。
「予定が入ってしまい」という人がいますが予定に足が生えて勝手に来たわけではないでしょう。「自分で」「入れた」んです。例外はありますが。
予定のせいにしないこと。
なので「予定を被らせてしまい」か、「優先したい予定があり」の方が誠実です。
頭が疲れていたので思考整理。
私の提案をマインドマップ化して整備しました。
代理店の初期教育や提案の基礎・土台作りに必須の考え方をまとめています。
まだまだごく一部ですが欲しい人がいれば差し上げる予定です。（完成までもうしばらくお待ちください）
収入保障保険取扱件数が日本一位、はなさくの商品全体全体でも上位20名に入ったということで表彰頂きました。
各社隔たることなく提案しつつ、その中で件数が増えていけば良いですね。
保障をお届けする、という理念で活動していきます。
・遺族年金計算する
・生活に必要な上乗せSをヒアリング
・総額のSを計算する
・掛け捨てでの保険料目安を伝える
・貯蓄性商品での保険料目安を伝える
・体況確認をする
・掛け捨てのみか、貯蓄性か、半々か確認
・商品選定基準を確認（内容orコスト）
・商品のコンセプトから絞り込み
これだけ。
・貯めるべき金額を確認
・貯められる金額を確認
・貯めたい金額を確認
・貯めるペースを確認
・現状起こりうるリスクを言語化
・現状取れている対策を言語化
・現状取れていない対策を言語化
・現状取りたい対策を言語化
・現状取りたくない対策を言語化
この作業が全てだと思うんだがな。
これはあくまで一例ですが、保険の提案時の私の頭の中はこんな感じです。
これらを状況に応じて、必要に応じて会話の中からパズルを埋めていくことによって話が進んでいく。
色々な要素が絡み合うので、もちろん臨機応変に。一方で、ベースのこの確認事項が頭に入っていないと話がまとまらない。
死亡時にやるべきことをまとめました。
【やるべき公的手続き】
〈年金受給停止の手続き〉
国民年金は死亡日から14日以内
厚生年金は死亡日から10日以内
〈介護保険資格喪失届〉
死亡後14日以内
〈住民票の抹消届〉
死亡後14日以内
※基本的に住民票の抹消は、死亡届の提出により自動で処理される
代理店を目指す人達へ。
「一社専属よりも楽に稼げそう」
「扱える商品が多いからやりやすい」
そんな甘い場所ではありません。
「メーカーの福利厚生を捨ててでも、会社員でありながら個人事業主然とした薄利激務でも、お客様の役に立ちたい」という人だけ来てください。
正式に集計が出たようで。
はなさく生命の収入保障保険につき、日本での販売件数が1位でした。
他社も比較推奨しながらですのではなさくだけが多いわけではないですが、「一人でもでも多く」という理念を貫き続けた結果かなと。
業界8年目、募集人として7年目に突入しましたが引き続き頑張ります。
【セミナー告知】
新進気鋭の若手経営者、マネーキャリアの谷川さん と共催でセミナーを行います！
WEB面談の基礎からライフプランについて僭越ながらお話しします。
既に大手様含め多くの募集人、FPからお申し込みがあり嬉しい限り。申込はここからforms.gle/fq8NsyFtP8jTWB
#拡散希望
変額保険の立ち位置は
①収入保障や医療・ガンを組んでいる人を対象として
②老後に死亡保障や特定疾病を残し、任意の時点で掛け捨て割合を減らせるように
③手数料・解約控除リスクを負って
やるものと思っているので、「投資として提案」するのは力量不足のプランナーがやることだと思っています。
COT基準、無事達成でした。
今年は520ポリシーお預かりのうち変額保険のお預かりは1件だけでしたが、98%掛け捨ての保険のお預かり、リーズ案件で達成出来たのは一つ大きな自信となりました。
あくまで相談者と会社、環境のサポートがあっての話なので引き続きやるべきことをしっかりやっていきます。
①死亡（精神的喪失と経済的損失）
②就業不能（経済的損失と精神的苦痛）
③ガン（罹患率、治療費、期間、収入減）
④医療（長期入院、先進医療等）
の4つは「今万が一があった際」の「第一優先順位」の保険と位置付け、その他を「第二優先順位」の保険と位置付けたコンサルティングをしています。
公式LINEでも流しましたが注意喚起のため。
昨今SNSやYouTubeでインフルエンサーや保険代理店のプランナーによる発信が盛んになっています。
中には参考になる内容もあるのですが、業法的にグレーなものやアウトなものも散見されます。
変額商品を投資信託のように語るのはやめましょう。
予定利率を運用利回りのように語るのはやめましょう。
貯蓄のない若人にキャッシュフロー上無理のある提案を、正しい情報提供を経ずにするのはやめましょう。
こんな当たり前が教えてこられなかった業界を、変えていきましょうよ。
医療保険の要否に関して、
・緊急入院する時に大部屋に入れると思っているのか
・病院都合の個室入院の場合でも支払い精算でゴネる胆力があるのか
・老後用投資を医療費充当するのは目的相違になるが医療費充当用の投資を別途確保しているのか
・数千円の負担で家計が傾くのか
で考えています。
【シミュレータ公開！コード付き】
扶養と年金んシミュレータ、そのコードやプロンプトを公開しました！リポストした方は割引購入が可能です。
使用感は画像をご覧ください。「痒い所に手が届く」仕様になっているかと！
【完全オンラインでの保険の見直し相談】
・相談料無料
・完全オンライン（zoom）
・押し売り勧誘一切なし
・ライフプラン作成/住宅ローン/資産運用各種相談可能
担当FPは金融機関・不動産会社・保険代理店向けに講師業も行っています。
ご相談の予約はこちらから
jicoo.com/t/aaconsulting
1,000万円が2,000万円になって幸せを増やす仕事もそれはそれで大変に社会的意義のあることですが。
私達の仕事は−1,000万を0にして、不幸を減らすことに本懐があると考えているので今までもこれからも保障をお届けすることにフォーカスした提案をしていきます。