CFPBが米大手3行提訴、送金アプリ詐欺で対応怠ると主張

CFPBが米大手3行提訴、送金アプリ詐欺で対応怠ると主張
 12月20日、米消費者金融保護局(CFPB)は、個人間送金アプリ「ゼル(Zelle)」を利用した詐欺行為を巡り、米大手3銀行を提訴したと発表した。写真は、CFPB本部のロゴマーク。2020年8月、ワシントンで撮影(2024年 ロイター/Andrew Kelly)
[20日 ロイター] - 米消費者金融保護局(CFPB)は20日、個人間送金アプリ「ゼル(Zelle)」を利用した詐欺行為を巡り、米大手3銀行を提訴したと発表した。これらの詐欺に対して適切な消費者保護措置を講じなかったとの理由だ。
訴えられたのはJPモルガン・チェース(JPM.N), opens new tab、バンク・オブ・アメリカ(BAC.N), opens new tab、ウェルズ・ファーゴ(WFC.N), opens new tabの3行。CFPBは、ゼル経由の不正取引防止と被害者救済、制裁金支払いなどを求めている。
3行はゼル運営会社の共同保有者に含まれている。CFPBのチョプラ長官は記者団に、3行は犯罪者たちにとって絶好の稼ぎ場所を立ち上げたと非難し、詐欺師らが口座から簡単にお金を引き出せるようにした一方、消費者には不十分な保護措置や補償しか提供していないと指摘した。
CFPBによると、3行は詐欺師に犯罪の門戸を開放し、各銀行を渡り歩いて繰り返し犯行に及ぶのを許容したばかりか、詐欺を防げたかもしれない警告を無視し、事件発生後の消費者への対応を放棄したという点で、連邦政府の法規制に違反したという。
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法規制では銀行は、口座がハッキングされるなどで持ち主の知らないうちに決済が行われた場合には顧客に補償する義務を負うと定められているが、銀行側は補償に応じないケースもある。
3行の顧客はゼル導入以降の7年間で8億7000万ドル余りの損害を被ったとされる。
ゼルの運営会社は「CFPBの主張は法的にも実際問題としても欠陥があり、訴訟提起のタイミングは政治的要因が働いているように見受けられる」と反論している。

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トムソン・ロイター

Manya Saini reports on prominent publicly listed U.S. financial firms including Wall Street’s biggest banks, card companies, asset managers and fintechs. Also covers late-stage venture capital funding, initial public offerings on U.S. exchanges alongside news and regulatory developments in the cryptocurrency industry. Her work usually appears in the finance, markets, business and future of money sections of the website.

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Covers financial regulation and policy out of the Reuters Washington bureau, with a specific focus on banking regulators. Has covered economic and financial policy in the U.S. capital for 15 years. Previous experience includes roles at The Hill newspaper and The Wall Street Journal. Received a Master's degree in journalism from Georgetown University, and an undergraduate degree from the University of Notre Dame.

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Niket Nishant reports on breaking news and the quarterly earnings of Wall Street's largest banks, card companies, financial technology upstarts and asset managers. He also covers the biggest IPOs on U.S. exchanges, and late-stage venture capital funding alongside news and regulatory developments in the cryptocurrency industry. His writing appears on the finance, business, markets and future of money sections of the website. He did his post-graduation from the Indian Institute of Journalism and New Media (IIJNM) in Bengaluru.