ファイナンシャルプランナーに相談してみた人のブログを読みたい!
そんな人に向けて、FPに相談してみた私のブログ記事7例をまとめました。
通常5千円~2万円程度※2かかるファイナンシャルプランナー相談、保険代理店のサービスを使えばなんと無料でできちゃいます。
保険相談が前提ですが、お金の悩み相談やライフプラン表作成まで無料でできるサービスが増えているんです。
「勧誘はしつこい?」「どんな相談ができる?」などの疑問は、各体験ブログを読めばまるっと解決できますよ!
※1・・・ファイナンシャルプランナー(FP)とは、家計に関わる金融、税制、不動産、住宅ローン、保険、教育資金、年金制度など幅広い知識を備え、一人ひとりの将来の夢がかなうように一緒に考え、サポートする専門家です。(日本FP協会 FPとは参照)
※2・・・日本FP協会 相談料の目安参照
✓フリーランス金融Webライター
✓3級ファイナンシャル・プランニング技能士
✓投資歴10年(NISA,米国株ETF, iDeCo)
✓二児のママ
✓節約・資産運用で贅沢旅行を楽しんでます
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本記事で取り扱う保険会社は、保険業法により金融庁の審査を受け内閣総理大臣から免許を取得しています。
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ファイナンシャルプランナーに相談してみた体験談ブログ7例
ファイナンシャルプランナーに相談してみたブログ記事7例をリストアップしました。
ひとつずつ簡単に紹介していきます。
①マネードクターに相談してみた
FP在籍数が2,100名と業界最大級のマネードクター。
FPに保険と教育資金、資産運用等の相談をして、無料でライフプラン表作成までしてもらいました。
私は2人のFPに相談しましたが、どちらも知識豊富で頼りになりました。
FPにライフプラン表を作ってもらいたいならマネードクターに相談してみてください。
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②保険チャンネルに相談してみた
ホットペッパーやじゃらんでお馴染み、リクルート運営の保険チャンネル。
保険と名が付いていますが、家計や資産運用、教育費など保険以外の質問にもていねいに応えてくれました。
保険チャンネルはプロフィールからFPを指名できるので、資格や経歴から自分に合ったFPが選べます。
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③ベビープラネットに相談してみた
ママのための総合保険相談サイトベビープラネット。
FP有資格者とは限らないので、FPに相談したい場合はその旨を伝えると良いでしょう。
私が相談した際には子育ての保険に詳しいFPさんを厳選紹介してくれました。
出産・育児・子育ての保険について相談したいならベビープラネットが最適です。
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④ほけんのぜんぶに相談してみた
プランナーFP資格取得率100%のほけんのぜんぶ(※ほけんのぜんぶから訪問する入社1年目のプランナーが対象、自社調べ)。
全員がお金のプロなので、保険も家計も安心して相談できますね。
残念ながら私自身はまだ体験できていないので、SNS等の体験者の口コミ・評判をまとめました👇
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⑤保険クリニックに相談してみた
保険クリニックはFP保有率は72.8%の店舗型保険相談サービスです。
私は生命保険の見直しをしに行きましたが、説明も資料も店舗型の中でダントツにわかりやすい!
私の場合FP2級の方が担当してくれましたが、FPに相談したい人は事前に確認してから来店すると良いでしょう。
FPに保険の相談したいなら保険クリニックですね。
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⑥オカネコに相談してみた
オカネコはアンケートに答えるだけで、3分で無料の家計診断ができるサービスです。
診断結果をもとにFPからアドバイスがもらえて、気に入ったFPがいればそのままチャットで相談できます。
家計診断では同年代の平均との差や自分のタイプを知れて、占いみたいで面白いですよ。
気軽に家計の見直しやFP相談をしたいならオカネコが良いでしょう。
\ 3分で完了! /
⑦マネイロに相談してみた
マネイロはアンケートに答えるだけで、3分で無料の投資診断ができるサービスです。
老後資金を貯蓄 vs. 投資で備える場合のシミュレーションを出してくれましたが、違いに驚き…(貯蓄だけじゃ3,700万円も不足していました)。
FPだけでなくIFA(独立系ファイナンシャルアドバイザー)が在籍しているので、希望すれば資産運用の具体的な商品のアドバイスが受けられます。
資産運用・投資の相談をメインに考えている人はマネイロに相談してみましょう。
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おすすめFP相談サービス7選の比較表
ご紹介したファイナンシャルプランナー(FP)相談サービス7選を徹底比較しました。
FP紹介サービス業界最大手のマネードクターは、在籍FP数が2,100名と多く、3つの相談スタイルから選べるのも便利ですね。
各サービスのユニークな特典・キャンペーンも見逃せません。
サービス名 | マネードクター | 保険チャンネル | ベビープラネット | ほけんのぜんぶ | 保険クリニック | オカネコ | マネイロ |
---|---|---|---|---|---|---|---|
特徴 | 業界最大手 | 自分に合ったFPを探すなら | 育児のお金の相談なら | FP取得率100%で安心 | 保険の相談をするなら | 家計診断からFPとチャット相談 | 投資診断からFPに相談 |
プランナー | FP2,100名在籍 | (プロフィールから指名可) | FP2,000名以上提携子育ての保険に詳しいFP | FP350名在籍 (取得率100%)※1 | FP271名在籍 | FP700名以上提携 | FP、IFA多数提携 |
保険以外の相談 (家計や資産運用) | (ライフプラン表無料作成) | 〇(ライフプラン表無料作成) | 〇〇 | (ライフプラン表無料作成) | 〇保険のみ | (ライフプラン表無料作成) | 〇(IFAに資産運用の相談OK) | 〇
店舗 | 〇(全国約130点) | ー | 〇 | ー | 〇(265店舗) | ー | - |
訪問 | 〇(全国約130拠点より訪問) | 〇(9時〜21時まで対応) | 〇 | 〇 | 〇 | - | - |
オンライン | 〇 | 〇(指名制度有) | ー | 〇 | 〇 | 〇(指名制度有、チャットOK) | 〇(指名制度有、チャットOK) |
選べる特典※2 | 味噌、タオルなど(500~1,000円相当) | ハーゲンダッツ×3(1,000円相当) | 絵本、おもちゃなど(1,300円相当) | (1,000円~1,500円相当) | 牛肉、米など和牛やお米など(~二千円相当) | - | - |
公式サイト | マネードクター | 保険チャンネル | ベビープラネット | ほけんのぜんぶ | 保険クリニック | オカネコ | マネイロ |
※1:2023年2月時点、取得率は当社から訪問する入社1年以上のプランナーが対象、自社調べ
FP相談でよくある疑問・不安
FP相談をするにあたってよくある以下・疑問や不安に、筆者の体験から正直回答します。
FP相談は危険?注意すべきこと
筆者は10社以上体験してみて、今まで特に危険は感じませんでした。
むしろお金の相談は、最低限FP資格(国家資格)を持っている人にした方が安心といえるでしょう。
一方で特定の金融機関に属するFPは、商品ノルマがあるため顧客第一でない接客になる可能性も。
またSNSなどでFPを名乗る人の中には、正直怪しい…と感じる人も。
FPに相談するなら、特定の銀行や保険会社に属するFPではなく、前述のようなFP紹介サービスを介して独立系FPに相談しましょう。
FP相談は意味ない?
保険マンモスの調査によると、FP相談を利用した人の6割は「今後も利用したい」と回答しています。
筆者も10社以上体験してみて、「目的を持って相談すれば有意義」と感じました。
特にライフプラン表の作成は個人では難しく、専門家の力を借りるのがおすすめです。
FP相談が恥ずかしい…
FP相談では支出や年収など個人情報をさらすため、筆者自身も始めは「恥ずかしい」と感じました。
一方で相談してみて、今まで以下のような成果がありました。
- 金融知識への無知さを痛感した
- 家計のムダがたくさん見つかった
- 月3万円の節約に成功した
今では「相談せず、無知のまま歳を取る方が恥ずかしい」と思うように!
自身もFP資格を取得して、マネーリテラシーを高めています。
FP相談で保険勧誘される?
FP相談では、相談内容によっては保険商品の提案を受ける場合があります。
一方で数十社体験して、しつこく勧誘されたことは一度もありませんでした。
「検討します」と持ち帰れば、後日一通確認のメールが届く程度でしたね。
また特定の保険会社に属するわけではないので、複数の保険商品を偏りなく提案してもらえます。
FP相談は無料・有料どちらがよい?
FP相談サービスには無料・有料(5千~2万円ほど)のサービスがあります。
筆者は今まで無料サービスで以下相談をしましたが、すべて無料で十分だと感じました。
- ライフプラン表の作成
- 教育・老後資金のシミュレーション
- 家計の見直し
- 資産運用の相談
- 保険の見直し
一方有料サービスは相談料をもらう分、「保険や投資商品の勧誘は一切しません」と明言しているところも。
勧誘の心配ゼロで相談したい人は、有料サービスも検討すると良いでしょう。
ファイナンシャルプランナーに無料相談ならマネードクター
ファイナンシャルプランナーに相談してみた私の体験ブログを紹介しました。
通常5千円~2万円ほどかかるFP相談ですが、マネードクターなどのサービスを使えば無料で相談し放題。
実際に相談してライフプラン表を作成したことで、家計の悩みがスッキリしました。
今回紹介したところはどこもしつこい勧誘はなかったので、気軽に相談してみてはいかがでしょうか。
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