【2023年9月版】楽天証券で人気の投資信託ランキング…おすすめは？

国内株式の約3,700銘柄に対して、6,000本以上販売されている投資信託。

 

「運用のプロが運用していて安心だから」

「マネー雑誌に載っていたから」

「銀行の窓口で『今月のおすすめ』と紹介されたから」

 

という理由で購入したにもかかわらず、コストを超えるリターンが出せず、「こんなはずじゃなかった…」と後悔している個人投資家もいるのではないでしょうか。

 

そこで本記事では、個人投資家に人気の楽天証券で2023年8月に販売されたNISAで積立設定された投資信託のなかから、「積立投資金額」が多かったファンドを1位から10位までランキングで紹介します。

 

店舗型の証券会社ではなく、ネット証券で自分の判断で投資信託を購入している個人投資家はどのような銘柄を買っているのでしょうか？

 

上位銘柄の傾向から、個人投資家の資産運用のヒントを探ります。

 

 

 

1. 楽天証券で人気の投資信託ランキング【2023年8月積立分】

 

「NISA積立金額ランキング（2023/8/1～2023/8/31）」より、楽天証券で2023年8月に積立設定された投資信託（「一般NISA」と「つみたてNISA」の合算）を、金額が多い順に見ていきます。

 

※特定の指数の1日の値動きに対して数倍（商品によって倍率は異なる）になるように設計されたタイプの投資信託のこと

それでは、各ファンドの特色を見ていきましょう。なお、純資産やトータルリターンの数字は、ウェルスアドバイザー株式会社の2023年9月28日時点のデータを使っています。

 

1位「eMAXIS Slim米国株式（S&P500）」

※表のなかのファンド名をクリックすると、最新の価格やチャートが見れます。

 

2位「eMAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー）」

※表のなかのファンド名をクリックすると、最新の価格やチャートが見れます。

 

3位「楽天・全米株式インデックス・ファンド」

※表のなかのファンド名をクリックすると、最新の価格やチャートが見れます。

 

 

 

4位「eMAXIS Slim全世界株式（除く日本）」

※表のなかのファンド名をクリックすると、最新の価格やチャートが見れます。

 

5位「eMAXIS Slim先進国株式インデックス」

※表のなかのファンド名をクリックすると、最新の価格やチャートが見れます。

 

6位「iFreeNEXT インド株インデックス」

※表のなかのファンド名をクリックすると、最新の価格やチャートが見れます。

 

7位「楽天・全世界株式インデックス・ファンド」

※表のなかのファンド名をクリックすると、最新の価格やチャートが見れます。

 

8位「auAMレバレッジNASDAQ100」

※表のなかのファンド名をクリックすると、最新の価格やチャートが見れます。

 

9位「キャピタル 世界株式ファンド」

※表のなかのファンド名をクリックすると、最新の価格やチャートが見れます。

 

10位「iFreeレバレッジ NASDAQ100」

※表のなかのファンド名をクリックすると、最新の価格やチャートが見れます。

 

 

 

 

2.「楽天証券で積立設定金額が多い投資信託ランキング」の総括

 

楽天証券のユーザーが積立設定をしている銘柄の傾向から、個人投資家はどのような投資信託を選んで資産形成をすべきかのヒントを解説します。

 

2.1.「米国株式」「世界株式」「先進国株式」を選ぶ人が多い

 

今回のランキングを投資対象別にざっくり分けると、次のようになります。

 

• 米国株式：2本
• 全世界株式：4本
• 先進国株式：1本
• インド株式：1本
• レバレッジ：2本

 

「全世界株式」と「先進国株式」の投資先の約60～70%は米国株であることと、8位の10位に入った米国NASDAQ100指数のレバレッジ型（詳細は後述）も米国株式と考えると、インド株式を除く9銘柄の投資信託の動向は、世界経済の中心である米国がカギを握っているといっても過言ではありません。

 

 

2.2. 資産形成の鉄則は「長期・積立・分散」

 

資産形成の鉄則は、信託報酬が低いインデックスファンドによる「長期・積立・分散」です。

 

・信託報酬…投資信託の運用や管理にかかる手数料のこと。保有中はずっとかかる。
・インデックスファンド…日経平均株価などの指数に連動するように設計された投資信託のこと。

 

ただし、今後も経済の成長が期待でき、長期的に見ると株価が右肩上がりになる確率が高い国や地域に投資することが前提であることを忘れてはいけません。

 

株価が横ばいもしくは右肩下がりになることが予想される国や地域、商品を選んでしまうと、ドルコスト平均法で「株価が高いときは少なく、株価が安いときは多く」毎月定額でコツコツ買っても、最終的には損する確率が高くなります。

 

しかし、米国は移民を受け入れて人口が増えており、その分労働者の数も多いので、彼らが生み出すサービスの価値の合計（＝GDP）の増加とともに長期的な株価の上昇が期待できます。

 

そのため、今回のランキングで「米国株式」が3本入っていることは、個人投資家が米国の力強い経済成長を期待した結果だと考えることもできます。

 

 

2.3.「レバナス」などのレバレッジ型には注意！

 

今回のランキングで気になったのが、8位と10位に「レバレッジ 型」が入ったこと。

 

「レバレッジ」は「てこの力」を意味し、「レバレッジ型」は、特定の指数の1日の騰落率に対して数倍（商品によって倍率は異なる）になるように設計されたファンドのことを指します。

 

このレバレッジ型は、株価が上昇するときに騰落率が2倍になるだけでなく、下落するときも2倍になることを忘れてはいけません。値上がりが続く局面では元本は複利効果で増えていきますが、値下がりが続く局面では想定以上に下落幅が大きくなる傾向があります。

 

ちなみに、NASDAQ100指数のレバレッジ型の投資信託のことを略して「レバナス」と呼びます。2022年5月にこのNASDAQ100指数は月初から最大約1,300ポイント下落し、「レバナスが暴落して数十%のマイナスになりました」のようなYouTube動画を公開する人が増えて話題になりました。

 

「毎月コツコツ積み立てて、下がったときは安く買えているから大丈夫」と思う人もいるかもしれませんが、一生懸命働いて貯めて投資したお金が通常の騰落率の2倍のスピードで目減りした事実を受け止めなければなりません。

 

さらに下落が続くと、「このまま戻らないのではないか？」「資産が半分になったらどうしよう？」と不安になってストレスに耐えられなくなり、損失を覚悟で安値近辺で売却してしまうことになりかねません。

 

「レバレッジ型に投資して効率よく稼ぎたい」という欲望を抑えて、NASDAQ100指数が回復しない最悪の事態を想定し、自分が暴落リスクを許容できるかを考えましょう。

 

貯金が2,000万円の人が2万円損をするのと、貯金が20万円しかない人が2万円損するのとでは、精神的なダメージが違います。

 

それでもどうしても「レバレッジ型」に投資するのであれば、全資金を集中投資するのではなく、配分比率を抑えてリスク管理をするようにしましょう。

 

 

 

 

まとめ：楽天証券でおすすめのインデックスファンド

 

繰り返しになりますが、投資信託で資産形成をするなら、低コストのインデックスファンドが基本です。

 

運用コストのわずかな差が、10年後や20年後のパフォーマンスに大きな差となって表れます。これを証明するために、信託報酬の違いによるパフォーマンスを比べた次のグラフをご覧ください。

 

 

信託報酬が0.189%（ピンク色）と1.00%（青色）とでは、20年後にはパフォーマンスの差は25.5%（ポイント）になります。そのため、同じ資産クラスの投資信託で迷ったら、信託報酬が低いほうを選ぶことをおすすめします。

 

最後に、今回のランキングに入ったインデックスファンドを資産クラスごとに整理しておきます。

 

 

楽天証券は、つみたてNISAの全248銘柄のうち194本（2023年9月1日時点）を扱っており、自分に合った商品を選ぶことができます。

 

本記事をヒントにして長期運用に適した投資信託を見つけて、あなたの資産形成にお役立てください。