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#靠北police5060

《淺談當前詐欺案件偵辦困境1》
文長，慎入~
打完前言就累了，可能需要再多一些時間才能全部打完，希望大家見諒，畢竟刑事工作量大，還要另外抽空寫😂
---前言---
當代科技推陳出新的節奏愈加頻繁、迭代更替的時程早已不可同日而語。科技為人們帶來的便利，也促成了犯罪的轉型。當前詐欺犯罪件數逐年攀升，受騙金額亦屢創歷年「佳績」。其中「全球化」、「專業化」、「規模化」等用於經濟理論的名詞同樣也能在當前的詐欺犯罪中窺視一斑，我想近期「柬埔寨」、「青普寨」等事件就應該能讓讀者略有啟發。
目前詐騙集團結構之「機房」、「水房」、「車手」…等各腳色之間，早已未必是同個犯罪團夥，經由網路通訊軟體徵求各路專業、利潤共享（事後拆帳）的模式達到「水平整合」及「垂直整合」的效益，彼此之間可以互不相識，甚至是不同幫派、不同國籍、不同地域，可以說是具備了相當的外部規模經濟。就像台灣的半導體產業鏈，IC設計、組裝、代工、…等不同部門或公司可以為了生產一隻iPhone而專精於各自的長處，整合成一個龐大且具國際競爭力的產業鏈而成為「臺灣之光」。然而很不幸的，詐欺產業鏈也同樣成為了另類的「臺灣之光」!
當詐騙集團已經在使用網銀轉帳、代碼繳費、虛擬貨幣、虛擬帳戶…等數位金融的手段在移轉犯罪所得的今天，你能想像警察機關還在一間又一間金融機構之中以人力方式在調閱金流資料嗎?就連要將帳戶設為詐欺警示帳戶也必須以人力逐間電話通報、逐間等銀行以電話傳真回傳聯防通報單，你相信嗎?我相信不少人曾有透過股票證券商APP線上買賣股票的經驗，T+1、T+2進出扣抵後要進或出多少金額一目瞭然，哪怕你買了幾百張股票也是，要對帳也非常方便。但很抱歉，現在警察機關要追帳戶多少錢流去哪個帳戶、多少錢是被害人A的、多少錢是被害人B的、A的有多少進甲帳戶(人頭帳戶甲)、A的有多少進乙帳戶(人頭帳戶乙)…以此類推，「通通必須承辦員警自行看著各家銀行的金流明細表『手動計算』」!正因如此，車手集團只要透過1車、2車、3車、4車…層轉的方式，就能夠製造多達數百筆的金流，導致承辦員警無法負荷這之間的計算量，也是人頭帳戶難以快速偵辦完畢的原因。（現行技術要做金流比對進出絕非難事，券商系統就已經示範給你看了）
當詐騙集團已經在享受科技帶來的紅利，然而警政署(或說政府)至今卻沒有給承辦員警一個金流的整合平台，讓平台自行去RUN這些數據，直接讓電腦秀出下車點、或是能夠系統產出被害人匯款時、地一覽表、帳戶金流一覽表…等現行還在仰賴人力輸登的工作…，警政署反倒是以更改管轄方式、上電視媒體作秀反詐騙宣導…，等此類對已經發生的案件降低人力工作量完全沒有幫助的「創新作為」當作打詐良方。以不才的觀點，人頭帳戶偵辦過程中繁瑣的金流比對與臚列時、地的工作量，再加上切割被害案件管轄移送，才是導致當今詐欺案件屢創「歷年佳績」的主因。警政署長期尸位素餐、沒有實質有效因應「數位化時代」的犯防對策，造成今日的「臺灣之光」，警政署絕對是難辭其咎。(本段及前段各項所談會再另外詳細剖析)
筆者從事基層員警約十年，至今擔服偵查佐兩年有餘，雖非資深到可以對上級政策指手畫腳，但鑒於警政署高層長期以來的「頭痛醫頭、腳痛醫腳」以及「官大學問大」從而不重視、也不徵求基層在實做方面上的意見之顢頇且自以為是的作風，在打擊詐欺犯罪上的盲目訂定績效或修正「無關緊要」的管轄規定、詐欺檢核表、165系統受理缺失、反詐宣導…等方面，希望透過針砭時事的方式喚醒最默不吭聲的一群「刑事伯、刑事嬸」表達意見，甚或形成社會輿論敦促警政實質改革，也希望各位看見本文的制服同仁或一般民眾、詐欺被害人、無辜成為人頭帳戶的被害人等，能夠給予意見，也歡迎大家轉發或tag你想讓他知道為什麼詐欺犯罪會這麼猖狂的人。
---前言結束，正文待續---

投稿日期： 2023年3月12日 00:48 CST