後輩

冨田 千聡

神奈川TKC企業保険支社
第四推進課

2018年入社

先輩

白井 佑理

神奈川TKC企業保険支社
第四推進課

2016年入社

上司(課長)

西村 浩太郎

神奈川TKC企業保険支社
第四推進課 推進課長

2003年入社

上司(支社長)

佐藤 孝之

神奈川TKC企業保険支社
支社長

1991年入社

CROSS TALK

- 代理店営業のリアルを
上司×部下に聞いてみた -

受け継がれていく、
信頼という名のバトン

今回訪問する、神奈川TKC企業保険支社は、神奈川県内のTKC会員である税理士事務所を担当しています。TKC会員とは、税理士会に登録している会員税理士のうち、「独自の会計システム」を採用する税理士・公認会計士の団体に所属する税理士のこと。リスクマネジメントを税理士の「正当業務」の一つと位置付け、大同生命とともにクライアントの永続的発展に尽力しています。

01

それぞれが、
大同生命を選んだ理由。

二人は、どんな就職活動を経て当社と出会ったのかな?

私は、学生時代に法律を学んでいたので、この知識を活かせるのは何だろうと考えた結果、金融業界にたどり着きました。その中で、大同生命に惹かれたのは、「中小企業とそこで働くすべての方を様々なリスクからお守りし、応援する」というビジネスモデルが、大学時代に所属していた応援団(ブラスバンド部)の理念である「DO FOR OTHERS(誰かのために、行動する)」と通じるものがあると思ったからです。

私は、大学の時に所属していたゼミが金融系だったので、就活ではまず金融業界を意識しました。銀行、信託銀行、生損保と幅広くアプローチしましたが、ボランティア経験で得た「苦しい状況に立っている人の手助けをすること」のやりがいが新たな軸として加わり、生命保険・損害保険に業界が絞られていきました。ちなみに生命保険では、大同生命だけにエントリーしていたんです。

なるほどなあ、二人ともしっかりしてるよね。私の場合は、「かっこいい仕事がしたい」っていうのが就活の軸で。

かっこいい仕事(笑)!

そうなんだよ。で、商社、マスコミ、広告代理店、化粧品、メーカー、あと金融は生保だけだったけど、氷河期だったこともあって業界を絞らずにアプローチしたんだよね。その結果、最終段階に残ったのが大手化粧品会社、そして大同生命。

西村さんは、どういう理由で決めたんですか?

2社を比べて、大同生命のほうがより幅広い仕事に携われるとか、より大きな裁量を持った状態で仕事ができそうとか…あとはより高いレベルの管理職にたどり着くチャンスがあると思えたことが理由だね。他には、業界をリードするような取り組みや、施策に積極的なところが魅力に映ったからかな。中小企業特化というのも当社がかなり早い段階で掲げた施策だし、株式会社化もそう。入社後に配属された人事課では、採用担当として学生に“「先進性」「健全性」「独自性」の3つのポイントが当社の魅力”とアピールしていたけど、自分もまさにそのあたりに好感を持って入社を決めたんだ。

そうだったんですね。私の場合は、会社の特長とかビジネスモデルが目指すものに共感したことも大きかったですが、出会った社員の方の人柄に惹かれたことも影響しましたね。選考もすべて個人面談で、穏やかに話し合える感じで。なんというか、選考を受けているのに世間話をしているかのような居心地の良さで、グッと惹かれました。これが決め手になりましたね。

選考、確かにそうでしたね。グループ面談の時のような、面接官も学生側もゴリゴリと自分の主張をアピールするような感じがなくて、丁寧な印象でしたよね。私はインターンシップにも参加していましたが、その時にも好印象を持ちました。私も決め手は“人”ですね。

「穏やかで丁寧な社員の人柄に惹かれて」というのは私の時代と変わらないんだね。

02

代理店営業、
という仕事。

冨田さん、1月から担当の代理店が増えたでしょ。今どんな状況なの?

私たちの仕事は、TKC会員である税理士事務所に代理店になっていただき、顧問先である中小企業に保障を提供いただけるよう、サポートをする仕事ですよね。
ただ、税理士事務所の方々は、申告の代理や書類作成、税金に関する相談と日々忙しくされているので、その中で中小企業のリスクマネジメントにも取り組んでいただけるようサポートするには、信頼関係を築かなければいけないとあらためて感じています。
今までは、1件1件の代理店にじっくりと向き合って信頼関係を構築することを重視してきましたが、これからはより迅速に代理店のニーズに応えられるよう行動することが求められる、と感じています。

自分も経験があるので、冨田さんの今の状況はすごくわかる!!!担当している代理店への打ち合わせが重なっている中、さらに他の代理店からも依頼が入って対応しなければいけない…みたいな状態だよね。大変だけど、次の日に必要な準備はその日のうちにしておくこと!できれば翌々日の予定ややるべきことまでも考えて動いておくと心の余裕ができてくるよ。

わかりました。ありがとうございます!

ところで冨田さんは、代理店と信頼関係をつくるために心がけていることとかあるの?

基本的なことですけど、「目を見て挨拶する」「笑顔で話す」ことを大事にしています。お話し好きな先生も少なくないので「じっくり傾聴すること」もですね。税理士先生だけでなく、従業員さんや先生の奥様がキーマンだったりもするので、しっかり関係を作っておくことも大切ですね。白井さんが心がけているのはどんなことですか?

そうだな。口数が少なくて、なかなか関係構築が難しい方もいらっしゃるけど、そういう方こそ意識してコミュニケーションを取ることを心がけているかな。

白井さんの周りの方への細やかな気配りには学ぶことが多いです。私もよく助けていただいていますし…代理店にお渡しする資料を拝見すると、お客さまが内容を理解しやすいよういろんなところに工夫がされているんですよね。代理店やお客さまに合わせたパンフレットやデータ集を使い分けていらっしゃるのを見ると、私も頑張らないとと感じることが多いです。代理店やお客さまの考えや想いをもっと理解していきたいです。

失敗することを恐れず、まずやってみることがいいと思うよ!先生の反応で気持ちもわかるし、会話の引き出しも増えてくるよ。

二人を見ていると、白井さんは「直球勝負」で、冨田さんは意外と「技巧派」みたいなイメージがあるね。
君たち二人をはじめとした課のメンバーが向き合っている仕事に対して、「マネジメントする立場」の私の役割は、代理店の中で、特に上席の方と打ち合わせをしたい場合の同行や、代理店との打ち合わせでどの中小企業の提案を優先させるのか、どんな提案プランがいいのか等、“困ったことがあったときに相談に乗る”といったところかな。うまく使ってくれればいいと思っているよ。

03

仕事のやりがい、
社内外の絆。

西村さんは課長として、何を仕事のやりがいにされていますか?

マネジメントの立場に立つようになって、この神奈川TKC企業保険支社が3つ目の組織になるけど、以前は「課の目標を自分が動くことで達成させる」というようなやり方をしてた。でも今は考え方をきっぱりと変えて、「メンバーの成長にこそ自分はコミットするんだ」と思い定めているよ。というのも、以前のやり方はひょっとしたら、自分のやり方をみんなに押し付けていたこともあるんじゃないかという反省もあってね。今は君たちがどんどん成長していくのを見届けるのが楽しくて仕方がないよ。

そう言っていただけると、なんだかモチベーションが上がりますね!
私の場合は、代理店から中小企業に適切な保障をお届けすることができて、その結果、代理店からも中小企業経営者からも「ありがとう」と言っていただけることが、何よりのやりがいです。また「冨田さんが来てくれると事務所が明るくなるね」といった声をかけていただけることもあり、嬉しい気持ちと強い信頼関係が築けているという手応えを感じます。

なんだか、シーンが目に浮かぶようなコメントだね(笑)。
代理店との日々の信頼関係の構築もやりがいの一つだと思うけど、入社間もない頃から中小企業経営者に日々お会いできることや、その中で様々なお話を伺うことができることもこの仕事ならではのやりがいだよね。社内はもちろん、社外ともコミュニケーションが取りやすい環境、つまり信頼関係が社内外に構築されているということを実感しますね。

TKC全国会と当社は、お付き合いの歴史が非常に長いんだ。各税理士事務所、そしてその顧問先企業を含め、個人的には単なる取引先を越えた特別な関係があると思う。TKC全国会側も我々大同生命との関係を「同志的結合体」なんて表現してくださっているし。

本当ですよね。代理店の中には、「こんな人がいたんだよ」と懐かしそうに数代前の担当者のことをお話してくださる方もいらっしゃいますよね。今、自分がこうして代理店や中小企業経営者の方と向き合えているのは、自分だけの力ではなく、歴代の担当者が築いてきた信頼関係の賜物なんだと思うことがよくあります。

社内の仲間も、とてもいい関係だと思います。特に西村さんとは、仕事の話だけではなく人としていろんなことが相談できますし。それこそ、「恋バナ」とか。

そう言えば、この間のあの話どうなったの?

それはあとで話しましょうよ(笑)。プライベートのことも相談できる上司がいるってありがたいです!

04

これからの自分、
これからのキャリア。

さて、今後自分がキャリアパスをどう描こうと思っているか、それぞれの考えはどう?

正直なところ、2年目は担当する代理店の数が倍増したことで、その対応に追われてしまったように思います。でも3年目になって、担当する代理店やお客さまの状況が見えるようになってきました。なので、これからはまた違った気持ちで仕事に向き合うことができるのではないか、ここからが勝負だと思っています。

私も1年目に必死で仕事を覚えて、2年目はやるべきこととそれがなかなかできない状態に葛藤した後、3年目はもう新人じゃないと思い定めて心機一転頑張ろうと考えていたな。

年次を重ねて、より多くの代理店や中小企業と向き合うことで変わってくると思うよ。経験が浅い間は、個々の代理店や中小企業を"点"として見ているけど、年次を重ねていくと経験が増えて"点"が"線"になってくるよね。過去の事例を別の企業に応用できるケースも増えてくる。それに、ゴールから逆算して提案の段取りを組めるようにもなっていくから、先手を打って行動できるようになるよ。なんというか、視界が開けるような感覚が得られるのが3年目あたりからだったなぁ。

ああ、何となくわかりますそれ。

確かに今は代理店のほうからいろいろなニーズを投げかけてくれることが多くて…もっと自分から働きかけられるようになれればいいなぁと思っていたところでした。

まあ二人には、3年目・4年目までではなく、もっと先のキャリアも築いていってくれたらいいと思っているけどね。
キャリアを重ねると、「もうこれ以上やれることはないのではないか」という感覚になることもある。そんなときは、新しいことに自分からチャレンジしてみるといいよ。管理職を目指してその感覚で仕事に取り組むもよし。本社スタッフを経験するもよし。異動して環境を変えてみるもよし。どれが正解というのはないと思う。

OJTで指導してくれた先輩が、最近産休に入られました。復帰される予定だと聞いていますが、私もライフイベントを乗り越えて長く働きたいと思っているので、とても参考になるアドバイスです!

05

学生の皆さんへ

大同生命の代理店営業は、中小企業経営者とお会いし、様々な人生の経験談を伺うことができるので、自分自身の成長に繋がる機会が多い仕事です。就活は様々な企業を仕事の内容や人間関係から吟味していくと思いますが、自己成長できる場所かということも見ていただき、ぜひ大同生命に興味を持っていただけたら嬉しいです。

就活はつらい局面もあると思いますが、時間がかかってもぜひ「自分で決めるのがいい」と私は思っています。長く勤められる会社を望むなら、ぜひ私たちの会社を訪問してみてください。

「仕事を選ぶ」という感覚で就活に臨む方が多いと思いますが、「働くことで幸せになれるか」ということも大事にして欲しいと思います。そして冨田さんが言うとおり、軸は自分です。ぜひ頑張ってください。

06

支社長からのMESSAGE

出身の学部学科に関係なく活躍できる環境があります。というのも、当社では人を属性や肩書で見るのでなく、意欲、努力している姿、何を希望しているのか、そして本人のキャラクターや資質を見て判断する風土があるからです。
「中小企業とそこで働く人たちを様々なリスクからお守りする」という、大変なやりがいと社会的使命感を感じることができる。それこそがこの仕事の原動力であり、魅力だと思います。
社内外と良好な関係を築き、支社の仲間はさながら家族のような関係性です。安心してチャレンジできる環境で、人として成長を実現しませんか。
ぜひ、お待ちしています。

※所属部署は取材当時のものになります。