日本人の金融リテラシーを向上し、
不確実な時代における資産の守り手となる

政府が人生100年時代を掲げ、社会が急激な変化を迎えているVUCA時代※1と呼ばれる昨今、資産運用の分野でも時代の流れに合わせて急激な変化の波が押し寄せています。

フランスの経済学者トマ・ピケティは世界的ベストセラー「20世紀の資本」で、労働により得られる収益の成長率よりも投資により得られる収益の成長率の方が大きいと指摘しました。日本ではそれに加えてインフレ経済の影響もあり、銀行預金だけで資産運用ができていた時代と比べて状況は180度変わっています。

そのような背景があるものの、日本では株式や投資信託、不動産、保険などすべての投資商品が、広告戦略やプロモーションなど「どう販売されるのか？」という側面にスポットライトが当たりがちです。

ですが、本当に重要なのは投資商品を“持った後”です。“持つまで”は投資商品を提供する事業者の役割ですが、金融庁が「外部の知見の適切な活用」を推奨※2しているように、“持った後”の運用や保守は金融や投資の専門知識を持ったスペシャリストがサポートする必要があります。

海外ではファイナンシャルプランナーが医師、弁護士と並び権威のある資格とされていますが、日本ではまだその重要性が十分に認知されていない現状があります。日本人の金融リテラシーを向上し、不確実な時代における資産の守り手となるべく、これからも前進していきます。

代表大石 武