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資産運用の相談事例

事例１　退職金の運用相談

４月　５月と　３件ほど　県庁や教員を退職された方から　退職金の運用相談
 
当初は、銀行・郵便局・証券会社から勧められた投資信託は　どうか？　との相談でした。
しかし　日本の財政事情・運用状況・海外に目を向けた場合の特徴等をご説明し、
基本的には、安心して豊な人生を送りたいとの意向で、収支計算　預貯金残高の推移を検証して、
安心を得られたご様子。従って当初の期待を上回って喜んで頂いた。
 
一時金運用は、リスクが大きいので、ドルコスト平均法（定額積立）を　使って運用する事のメリット
デメリットをご説明して　過去の一時金運用の失敗例もあり、納得される部分が大きかった。
 
要は緊急予備資金と　中期運用（３-５年）　長期運用（５年以上）の　３つに　大きく分けて
運用する事で、実施される事になった。
 
 

事例２　県外から相談に来られた２４歳独身男性の方の資産運用相談例

漠然と３０歳位になったら、福岡で飲食店を経営したいとのお考えでした。
店の形態、規模、時期を明確にして私の人脈を通じて投資金額を把握した。

続いて、現在の貯蓄額、年間の積立可能額を算定して、目標達成までの期間と金額により、その間の運用利回りを計算した。次に運用対象商品として考えられる商品を選んで契約に至ったケース。非常に喜んで頂き、その後多数ご紹介いただいた。

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