■地味な資産運用で１億円を達成した

本日、金融資産合計の合計が1億円に到達しました。

34歳の時に資産運用を始めて、50歳で1億円に到達したというのは比較的早く達成できた方だとは思いますが、

特別面倒な手間も能力も必要とせず、ただコツコツと取り組んだ結果、

達成できたという実例を誰かに知ってほしくてこれまでやってきたことを紹介します。

属性

地方公務員、男、妻あり、子なし。50歳、手取り500万位。

投資を始めたきっかけ

34歳　ロバート・キヨサキの「金持ち父さん・貧乏父さん」に刺激され、証券口座を開設する。

30歳台後半

35歳で金融資産約750万

個別株、中国株、FX、投資信託といろいろやってみる。FXでは50万を溶かしてしまう。

他の金融商品も損失こそないものの、仕事中も株価が気になり、日常生活への影響が大きいのでやめてしまう。

投資信託は積み立てをしながら引き続き保有。

この間にリーマンショックが来るが、種銭がまだ少ないのでダメージは小さかった。

40歳台前半

40歳で金融資産約2,500万

自分には個別株やFXの才能がないことを悟り、投資信託を積み立てながら運用する。

初めは世界株式の他、日本株式、新興国株式、債券、転換社債、REITなど様々な

種類の投資信託を保有していたが、徐々に先進国株式の投資信託にシフト。

また、この頃にインデックス投資に出会い、アクティブファンドから信託報酬の低いインデックスファンドに変更する。

リーマンショックの傷も癒え、後半は運用額が順調に伸びる。

45歳台後半

45歳で金融資産約5,000万

この頃には運用のほぼ全部が、先進国株式インデックスファンドに入れ替わっていた。

また、インデックスファンドの信託報酬の低コスト化競争が激化し、投資環境が急速に改善される。

トランプ相場で運用額も急速な伸びを見せる。積み立てはもちろん継続。

有名米国株ブログ「たぱぞうの米国株投資」に出会い、米国株投信にシフト。

50歳

1億円達成

という流れです。

最初の数年間は投資方針が迷走していましたが、40歳に入ってから現在の方針が徐々に確立されてきました。

その方針とは

１　安定した利益が期待できる先進国株式、米国株式に投資する。

２　長期投資により複利効果を最大限に生かす。

３　インデックス投信を積み立てることにより、相場変動が私生活、メンタルに与えるダメージを最小限に抑える。

意識して上記の方針を守ってきたわけではありませんが、

長く安定して利益を積み上げてこられたのは、上の３点が結果として守られてきたからだと思います。

ただ、資産運用を続けてきた15年が初期のリーマンショックを除いて株式相場がほぼ上昇し続け、

始めるタイミングに恵まれたことと、私も嫁さんも倹約思考なので、

手取り収入の半分を金融商品の購入に充て続けることができたことは、

恵まれた条件だったと思います。

これからも運用する商品は変わるかもしれませんが、ゆっくり投資を続けていきたいと思います。

Permalink | 記事への反応(6) | 12:08

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