バランス型のノーロード投資信託を一覧で紹介
当ページでは、ノーロード投資信託の中でも、バランス型のファンドについて信託報酬の低い順に一覧表にて紹介します。
各ファンド毎に、組み入れられている資産配分比率は異なります。信託報酬の低さだけでなく、ご自分の考えにあった資産配分のバランスファンドを選ぶことが重要です。
ご自身の理想の資産配分をどうやって決めるのか、下記のコンテンツもあわせて参考にしていただいて、理想のバランス型投資信託をセレクトしてくださいね!
【参考記事】
⇒インデックス投資の始め方・7つのステップ
⇒アセットアロケーションの決め方
なお、本ページの上段は一般の証券口座で買い付けできるバランス型のノーロード投資信託、後段は確定拠出年金や投資一任口座で買い付けできるノーロード投資信託です。
⇒一般の証券口座で買い付けできるバランス型ファンドの信託報酬と特長
⇒確定拠出年金で買い付けできるバランス型ファンド
⇒投資一任口座用のバランス型ファンド
※繰上償還されたバランスファンドは除外してあります。
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各ファンド毎に、組み入れられている資産配分比率は異なります。信託報酬の低さだけでなく、ご自分の考えにあった資産配分のバランスファンドを選ぶことが重要です。
ご自身の理想の資産配分をどうやって決めるのか、下記のコンテンツもあわせて参考にしていただいて、理想のバランス型投資信託をセレクトしてくださいね!
【参考記事】
⇒インデックス投資の始め方・7つのステップ
⇒アセットアロケーションの決め方
なお、本ページの上段は一般の証券口座で買い付けできるバランス型のノーロード投資信託、後段は確定拠出年金や投資一任口座で買い付けできるノーロード投資信託です。
⇒一般の証券口座で買い付けできるバランス型ファンドの信託報酬と特長
⇒確定拠出年金で買い付けできるバランス型ファンド
⇒投資一任口座用のバランス型ファンド
(2019年10月7日更新)
一般の証券口座で買い付けできるバランス型ファンドの信託報酬と特徴
ファンドの名称 | 信託報酬(税抜) | 特徴 |
---|---|---|
eMAXIS Slim 全世界株式(3地域均等型) | 0.12% | 日本、先進国、新興国の株式の3資産に33.3%ずつ均等投資するインデックス型バランスファンド。信託報酬最安のバランスファンドです。 |
eMAXIS Slim バランス(8資産均等型) | 0.14% | 世界各国(日本、先進国、新興国)の株式、債券と日本、先進国のリートの8資産に12.5%ずつ均等投資するインデックス型バランスファンド。eMAXIS バランス(8資産均等型)の1/3以下の信託報酬最安の8資産均等バランスファンドです。 |
たわらノーロード バランス(8資産均等型) | 0.14% | 世界各国(日本、先進国、新興国)の株式、債券と日本、先進国のリートの8資産に12.5%ずつ均等投資するインデックス型バランスファンド。eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)とは、新興国債券部分のベンチマークが異なります。 |
<購入・換金手数料なし>ニッセイ・インデックスバランスファンド(4資産均等型) | 0.14% | 日本と先進国の株式/債券の基本4資産に25%ずつ均等投資するインデックス型バランスファンド。画期的な低信託報酬が魅力。 |
<購入・換金手数料なし>ニッセイ・インデックスバランスファンド(6資産均等型) | 0.159% | 日本と先進国の株式、債券とリートの6資産に1/6ずつ均等投資するインデックス型バランスファンド。 |
<購入・換金手数料なし>ニッセイ・インデックスバランスファンド(8資産均等型) | 0.159% | 世界各国(日本、先進国、新興国)の株式、債券と、日本、先進国のリートの8資産に12.5%ずつ均等投資するインデックス型バランスファンド。信託報酬最安の8資産均等バランスファンドです。 |
iFree 年金バランス | 0.159% | 年金積立金管理運用独立行政法人(GPIF)の基本ポートフォリオに基づいて投資対象と基本配分比率を決めるバランスファンド。 |
つみたてバランスファンド | 0.195% | 世界各国(日本、先進国、新興国)の株式、債券と日本、先進国のリートの8資産に、均等ではない形で投資。 |
三井住友・DCつみたてNISA・世界分散ファンド | 0.21% | 日本と先進国、新興国の株式、日本と先進国、為替ヘッジ付きの債券、国内外のREITの8資産に分散投資するインデックス型のバランスファンド。 |
Smart-i8資産バランス(安定型)(安定成長型)(成長型) | 0.16%~0.2% | 世界各国(日本、先進国、新興国)の株式、債券と日本、先進国のリートの8資産に、均等ではない形で投資。 |
ダイワ・ライフ・バランス30/50/70 | 0.18%~0.22% | 日本株、先進国株、日本債券、先進国債券に分散投資。リスク許容度によって比率が異なる。 |
DCニッセイワールドセレクトファンド(債券重視型)(標準型)(株式重視型) | 0.18%~0.22% | 日本株、先進国株、日本債券、先進国債券に分散投資。リスク許容度によって比率が異なる。 |
日本株式・Jリートバランスファンド | 0.19% | 日経平均株価および東証REIT指数(配当込み)を50:50とした合成指数をベンチマークとする異色のバランスファンド。 |
たわらノーロード バランス(堅実型)(標準型)(積極型) | 0.22% | リスク許容度別に、世界各国(日本、先進国、新興国)の株式、債券と日本、先進国のリートの8資産に投資。先進国株式と先進国債券には為替ヘッジも利用。 |
iFree 8資産バランス | 0.22% | 世界各国(日本、先進国、新興国)の株式、債券と日本、先進国のリートの8資産に12.5%ずつ均等投資するインデックス型バランスファンド。新興国株式のみファンダメンタルインデックス。 |
野村6資産均等バランス | 0.22% | 日本と先進国の株式、債券とリートの6資産に1/6ずつ均等投資するインデックス型バランスファンド。 |
つみたて4資産均等バランス | 0.22% | 日本と先進国の株式/債券の基本4資産に25%ずつ均等投資するインデックス型バランスファンド。eMAXIS バランス (4資産均等型)と中身が全く同一で信託報酬が半分以下。 |
JP4資産均等バランス | 0.22% | 日本と先進国の株式/債券の基本4資産に25%ずつ均等投資するインデックス型バランスファンド。ゆうちょ銀行専用ファンドでファンドオブファンズ形式。 |
つみたて8資産均等バランス | 0.22% | 世界各国(日本、先進国、新興国)の株式、債券と日本、先進国のリートの8資産に12.5%ずつ均等投資するインデックス型バランスファンド。中身が同一のeMAXIS Slim バランス(8資産均等型)のほうがさらに信託報酬が安い。 |
三井住友・DC年金バランスゼロ(債券型)(愛称:マイパッケージZERO) | 0.22% | 日本債券75%、先進国債券20%、短期金融資産資産に5%ずつ投資する債券比率100%のインデックス型バランスファンド。 |
三井住友・DC年金バランス30(債券重点型)(マイパッケージ) | 0.22% | 日本株式20%、日本債券55%、先進国株式10%、先進国債券10%、短期金融資産資産に5%ずつ投資する株式比率30%のインデックス型バランスファンド。 |
三井住友・DC年金バランス50(標準型)(マイパッケージ) | 0.23% | 日本株式35%、日本債券35%、先進国株式15%、先進国債券10%、短期金融資産資産に5%ずつ投資する株式比率70%のインデックス型バランスファンド。 |
三井住友・DC年金バランス70(株式重点型)(マイパッケージ) | 0.24% | 日本株式50%、日本債券15%、先進国株式20%、先進国債券10%、短期金融資産資産に5%ずつ投資する株式比率70%のインデックス型バランスファンド。 |
楽天・インデックス・バランス・ファンド(愛称:楽天・バンガード・ファンド) | 0.24% 前後 |
全世界株式70%、為替ヘッジ付き海外債券が30%の比率で投資する株式重視型、比率が半々の均等型、株が30%で債券が70%の比率の債券重視型の3つのタイプを解説。 |
SBIグローバル・バランス・ファンド | 0.2679% 前後 |
全世界株式40%、債券60%の比率で投資するバランスファンド。債券部分は為替ヘッジを付けています。 |
ニッセイ・インデックスパッケージ | 0.282%~0.324% | 複数の資産配分比率の4つのインデックスバランスファンド。 |
eMAXIS 債券バランス (2資産均等型) | 0.40% | 日本債券と為替ヘッジ付先進国債券の2資産に50%ずつ投資する債券比率100%比率のインデックス型バランスファンド。 |
ノーロード明治安田5資産バランス(安定コース) | 0.40% | 日本株式、先進国株式、日本リート、国内外債券の計5資産クラスに投資するバランス型の低コストアクティブファンド。リートを含む株式比率30%の安定コース。 |
ノーロード明治安田5資産バランス(安定成長コース) | 0.43% | 日本株式、先進国株式、日本リート、国内外債券の計5資産クラスに投資するバランス型の低コストアクティブファンド。リートを含む株式比率50%の安定成長コース。 |
ノーロード明治安田円資産バランス | 0.43% | 日本株式、日本債券、日本リートに1/3ずつ均等投資するバランス型の低コストアクティブファンド。 |
グローバル3倍3分法ファンド | 0.44% | 日本株式、先進国株式、日本リート、海外リート、日本債券、先進国債券の計7資産クラスに投資するバランス型の低コストアクティブファンド。3倍のレバレッジをかける事が大きな特徴。 |
世界経済インデックスファンド(債券シフト型) | 0.45% | 世界経済インデックスファンドよりも債券比重を高めた(株式25%、債券75%比率)インデックス型バランスファンド。リスクを抑えた運用をしたい方向き。 |
SMT 世界経済インデックス・オープン(債券シフト型) | 0.45% | SMT 世界経済インデックス・オープンよりも債券比重を高めた(株式25%、債券75%比率)インデックス型バランスファンド。株式比率を低めにし、リスクを下げたい方向け。 |
ノーロード明治安田5資産バランス(積極コース) | 0.46% | 日本株式、先進国株式、日本リート、国内外債券の計5資産クラスに投資するバランス型の低コストアクティブファンド。リートを含む株式比率70%の積極コース。 |
世界経済インデックスファンド | 0.50% | GDP(国内総生産)比率を参考に、世界各国(日本を含む先進国、新興国)の株式、債券に50%ずつの比率で国際分散投資できるインデックス型バランスファンド。 |
SMT 世界経済インデックス・オープン | 0.50% | GDP(国内総生産)比率に基づいて、世界各国(日本を含む先進国、新興国)の株式、債券に50%ずつの比率で国際分散投資できるインデックス型バランスファンド。 |
SMT インデックスバランス・オープン | 0.50% | GDP(国内総生産)比率を参考に、世界各国(日本を含む先進国、新興国)の株式、債券、リートに40:40:20ずつの比率で国際分散投資できるインデックス型バランスファンド。 |
eMAXIS バランス (4資産均等型) | 0.50% | 日本と先進国の株式/債券の基本4資産に25%ずつ均等投資するインデックス型バランスファンド。<購入・換金手数料なし>ニッセイ・インデックスバランスファンド(4資産均等型)と同一の投資対象で信託報酬が高いのが残念。 |
eMAXIS バランス(8資産均等型) | 0.50% | 世界各国(日本、先進国、新興国)の株式、債券と日本、先進国のリートの8資産に12.5%ずつ均等投資するインデックス型バランスファンド。 |
eMAXIS バランス(波乗り型) | 0.50% | 世界各国(日本、先進国、新興国)の株式、債券と日本、先進国のリートの8資産に、eMAXIS バランス(8資産均等型)と異なり、直近の成績に応じて資産配分比率を機動的に変更するトレンドフォロー型のインデックス型バランスファンド。 |
SMT 8資産インデックスバランス・オープン | 0.50% | 世界各国(日本、先進国、新興国)の株式、債券と日本、先進国のリートの8資産に12.5%ずつ均等投資するインデックス型バランスファンド。 |
eMAXIS 最適化バランス(マイゴールキーパー) | 0.50% | 日本と先進国の株式/債券/リートの計6資産に投資するインデックス型バランスファンド。リスク(標準偏差)年6%に応じた期待リターンが最大になるように過去のデータから資産配分比率を決めるファンドです。 |
eMAXIS 最適化バランス(マイディフェンダー) | 0.50% | 日本と先進国の株式/債券/リート、新興国株式、債券の計8資産に投資するインデックス型バランスファンド。リスク(標準偏差)年9%に応じた期待リターンが最大になるように過去のデータから資産配分比率を決めるファンドです。 |
eMAXIS 最適化バランス(マイミッドフィルダー) | 0.50% | 日本と先進国の株式/債券/リート、新興国株式、債券の計8資産に投資するインデックス型バランスファンド。リスク(標準偏差)年12%に応じた期待リターンが最大になるように過去のデータから資産配分比率を決めるファンドです。 |
eMAXIS 最適化バランス(マイフォワード) | 0.50% | 日本と先進国の株式/債券/リート、新興国株式、債券の計8資産に投資するインデックス型バランスファンド。リスク(標準偏差)年16%に応じた期待リターンが最大になるように過去のデータから資産配分比率を決めるファンドです。 |
eMAXIS 最適化バランス(マイストライカー) | 0.50% | 日本と先進国の株式/債券/リート、新興国株式、債券の計8資産に投資するインデックス型バランスファンド。リスク(標準偏差)年20%に応じた期待リターンが最大になるように過去のデータから資産配分比率を決めるファンドです。 |
eMAXIS マイマネージャー 1970s | 0.50% | 日本と先進国の株式/債券/リート、新興国株式、債券の計8資産に投資する、1970年代生まれ向けのターゲットイヤー型のインデックス型バランスファンド。 |
eMAXIS マイマネージャー 1980s | 0.50% | 日本と先進国の株式/債券/リート、新興国株式、債券の計8資産に投資する、1980年代生まれ向けのターゲットイヤー型のインデックス型バランスファンド。 |
eMAXIS マイマネージャー 1990s | 0.50% | 日本と先進国の株式/債券/リート、新興国株式、債券の計8資産に投資する、1990年代生まれ向けのターゲットイヤー型のインデックス型バランスファンド。 |
野村インデックスファンド・内外7資産バランス・為替ヘッジ型 | 0.50% | 日本株式、先進国株式、日本REIT、海外REITに1/6ずつ、日本債券、先進国債券、新興国債券にそれぞれ1/9の比率の計7資産(外国資産は全て為替ヘッジ有)に分散投資するインデックス型バランスファンド。 |
マネックス資産設計ファンド<育成型・隔月分配型> | 0.50% | 日本と先進国の株式、債券、リートの6資産に分散投資し、毎年リスクを一定にするという名目で相場を後追いする形で資産配分を変更するインデックス型バランスファンド。 |
楽天資産形成ファンド(楽天525) | 0.50% | 世界各国(日本を含む先進国とアジア地域)の株式と日本を含む先進国債券に各約50%の比率で分散投資するアクティブ型のバランスファンド。 |
世界経済インデックスファンド(株式シフト型) | 0.55% | 世界経済インデックスファンドよりも株式比重を高めた(株式75%、債券25%比率)インデックス型バランスファンド。株式比率が高めにしたい方向け。 |
SMT 世界経済インデックス・オープン(株式シフト型) | 0.55% | SMT 世界経済インデックス・オープンよりも株式比重を高めた(株式75%、債券25%比率)インデックス型バランスファンド。株式比率が高めにしたい方向け。 |
マネックス資産設計ファンド エボリューション | 0.55% | 日本と先進国の株式、債券、リートに加え、新興国の株式、債券を加えた8資産に分散投資し、基本資産配分比率を相場に応じて変更して変更するインデックス型バランスファンド。 |
DIAM円ストラテジー債券ファンド(愛称:円クルーズ) | 0.56% | 国内公社債と為替ヘッジ付海外ソブリン債に投資するアクティブ型のバランスファンド。投資比率は状況に応じて変化させるということで固定比率ではありません。 |
SMAM・グローバルバランスファンド(機動的資産配分型)(愛称: 資産配分おまかせくん) | 0.59% | 日本株式20%、先進国株式10%、日本債券50%、先進国債券10%、短期金融資産5%の基本資産配分時の合成指数をベンチマークとし、インデックス型マザーファンドに投資するも、機動的に資産配分を変更するアクティブファンド。 |
野村インデックスファンド・海外5資産バランス | 0.60% | 先進国株式1/6、新興国株式1/6、先進国債券1/6、新興国株式1/6、海外リート1/3 の比率で左記の5資産に分散投資するインデックス型バランスファンド。 |
グローバル・インデックス・バランス・ファンド(愛称:投資生活) | 0.60% | 日本株式、先進国株式、先進国債券に1/3ずつ投資するインデックス型のバランスファンド。 |
セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド | 0.60%±0.02%(税込) | 時価総額比率を基本に、世界各国(日本を含む先進国・新興国)の株式と先進国債券(日本含む)に50%ずつの比率で、これ1本で国際分散投資ができる良質のインデックス型バランスファンド。 |
ブラックロック・つみたて・グローバルバランスファンド | 0.60% | 日本、先進国、新興国の株式、日本、先進国の債券、海外REITの6資産に分散投資するインデックス型のバランスファンド。 |
LOSA長期保有型国際分散インデックスファンド(愛称:LOSA 投資の王道) | 0.615% | 日本、先進国、新興国の株式、債券、REITの6資産に分散投資するインデックス型のバランスファンド。 |
Yjamライト! | 0.63% | 日本、先進国、新興国の世界株式、世界債券に1:1の配分で投資する為替ヘッジ付きのインデックス型のバランスファンド。 |
SBI資産設計オープン(愛称:スゴ6) | 0.68% | 日本と先進国の株式、債券、REITの6資産に分散投資するインデックス型のバランスファンド。 |
AMC/ステート・ストリート・リスクバジェット型バランス・オープン(ステイブル) | 0.75% | 日本と先進国の株式の基本4資産のインデックス・マザーファンドにリスク水準より配分比率を決めるAMCリスクバジェット型資産配分モデル指数をベンチマークとするインデックス型バランスファンド。 |
財産3分法ファンド(不動産・債券・株式) | 0.95% | 日本の株とREITに50%、先進国債券と高金利債券(先進国及び新興国)に50%投資するアクティブファンド。 |
リスクコントロール世界資産分散ファンド(愛称:マイスタート) | 0.99% | 内外8資産に投資しつつも年率リスクを2%に抑え、その年の高値から10%以上下落しないように下値目安値を設定。 |
DIAMパッシブ資産分散ファンド(愛称:三本の矢) | 1.00% | 日本と先進国債券、先進国リートに、3資産のリスク量が一定になるように投資するインデックス型バランスファンド。 |
のむラップ・ファンド | 1.08%~1.38% | インデックスファンドを使って機動的に5つの資産クラスの比率を変動させるアクティブファンド。保守型、やや保守型、普通型、やや積極型、積極型がある。 |
世界三資産バランスファンド(毎月分配型)(愛称:セッション) | 1.10% | 日本を含む世界各国の債券、株式、リートに7:2:1の割合で投資するアクティブ型のバランスファンド。現在はノーロードでは購入できず、高コストかつ毎月分配型の時代遅れのファンドです。 |
ユナイテッド・マルチ・マネージャー・ファンド1(愛称:新・フルーツ王国) | 1.10% | 複数のヘッジファンドにファンドオブファンズ形式で投資する絶対収益型のアクティブ型バランスファンド。リターンはマイナスリターンが続いているどうしようもないダメファンドです。 |
トレンド・アロケーション・オープン | 1.12% | 日本を含む世界の株式、債券、リート、コモディティに機動的に資産配分比率を変えつつ分散投資するバランスファンド。 |
三井住友・バンガード海外株式ファンド | 1.12% | 米国65%、欧州30%、新興国5%の比率で投資する海外株式型のインデックス型バランスファンド。ファンドオブファンズ形式のため、高コストとなっています。 |
MHAM6資産バランスファンド(愛称:六花選) | 1.15% | 日本と先進国の株式、債券、リートに1/6ずつ6資産に分散投資するアクティブ型のバランスファンド。隔月分配型。 |
グローバル・インカム&プラス(毎月決算型) | 1.20% | 日本株30%、先進国債券70%の比率で投資するインデックス型バランスファンド。高コストかつ毎月分配型と意味不明なコンセプトです。 |
青のライフキャンバス・ファンド(標準型) | 1.20% | 日本株式33%、日本債券38%、先進国株式15%、先進国債券12%、現預金2%の基本比率で投資するアクティブ型のバランスファンド。 |
赤のライフキャンバス・ファンド(積極型) | 1.20% | 日本株式44%、日本債券23%、先進国株式17%、先進国債券14%、現預金2%の基本比率で投資するアクティブ型のバランスファンド。 |
JPM資産分散ファンド | 1.25% | 日本、先進国、新興国の株式に計15%、同地域の債券に計85%の比率で投資する配分比率のおかしなアクティブ型のバランスファンド。 |
イオン好配当グリーン・バランス・オープン(愛称:みどりのふたば) | 1.27% | 日本株50%、先進国債券50%の比率で投資するアクティブ型のバランスファンド。高コストで分散もできていないのが問題です。 |
ニッセイ/パトナム・グローバルバランスオープン(標準型)【愛称:ゆめ計画50】 | 1.30% | 日本と先進国の株式/債券に投資する株式比率50%のアクティブ型バランスファンド。高コストで、リターンも参考指数に大敗している存在価値がわからないバランスファンド。 |
三菱UFJ バランス・イノベーション(愛称:ファーストラップ(ささえ)) | 1.30% | 各資産クラスへの投資割合などを機動的に変更するアクティブ型のファンド。債券重視型、株式抑制型、株式重視型、新興国投資型の4タイプがある。債券重視型の信託報酬は1.05%となっている。 |
セゾン資産形成の達人ファンド | 1.35%±0.2%(税込) | 世界各国(日本を含む先進国、新興国)の株式に投資し、長期投資に徹底的にこだわりながら組入比率を変えていくアクティブ型のバランスファンド。 |
SMBC・アムンディ プロテクト&スイッチファンド(愛称:あんしんスイッチ) | 1.35% | 短期金融資産(現金)及び先進国と新興国の株と債券に投資するリスク限定型のアクティブファンド。 |
クルーズコントロール | 1.40% | 日本、先進国、新興国の株式、債券の6資産に投資するインデックス型バランスファンド。相場に合わせて現金比率を大きく調整するのが特徴です。 |
投資のソムリエ | 1.40% | 日本、先進国の株式、債券、リートと新興国の株式、債券の8資産に投資するインデックス型バランスファンド。相場に合わせて投資比率を変更し、基準価額の変動を年4%以内に抑えることを目標としています。 |
グローバル3資産ファンド(愛称:ワンプレートランチ) | 1.40% | 日本を含む世界のソブリン債、新興国を含む世界株式の好配当銘柄、日本を含む世界リートにそれぞれ1/3ずつ投資するアクティブ型のバランスファンド。時代遅れの非効率な毎月分配型ファンドです。 |
グローバル財産3分法ファンド(毎月決算型) | 1.43% | 世界の割安株、世界各国のリート(不動産投資信託)、新興国債券に1/3ずつ分散投資するアクティブ型のバランスファンド。高コストのため、資産形成に不向きです。 |
楽天みらいファンド | 1.50%(概算) | 米国、英国、欧州、日本株式と新興国株式、債券、ハイイールド債、ボラティリティ関連指数連動の複数のETFにファンドオブファンズ形式で投資す るインデックス型のバランスファンドです。成功報酬の導入や、減価するVIX指数先物に投資するなど長期投資には不向きのバランスファンドです。 |
フィデリティ・バランス・ファンド | 1.53% | ほぼ、主要4資産に均等に近い形で投資するファンド。今どきこの高コストはありえず、長期投資には不向き。 |
シュローダー・インカムアセット・アロケーション(1年決算型)Aコース(為替ヘッジなし)愛称「グランツール1年」 | 1.55% | 先進国や新興国の高配当株式や投資適格債券、ハイイールド債券、新興国債券、REIT、MBS(不動産担保証券)、インフラ関連資産に投資するアクティブ型のバランスファンド。 |
シュローダー・インカムアセット・アロケーション(1年決算型)Bコース(為替ヘッジあり)愛称「グランツール1年」 | 1.55% | シュローダー・インカムアセット・アロケーション(1年決算型)Aコース(為替ヘッジなし)愛称「グランツール1年」の為替ヘッジ付のアクティブ型バランスファンド。 |
野村グローバル・ロング・ショート | 1.55% | ヘッジファンド。分類しにくいので便宜上バランス型ファンドに掲載します。一応、グローバル分散投資と言っているので。 |
スマート・クオリティ・オープン(愛称:スマラップ)安定型・安定成長型・成長型 | 1.55%~1.75% | 目標リスク水準を設定したバランスファンド。国内外の8資産に投資。ベンチマークは無し。 |
フィデリティ・世界インカム株式・ファンド (資産成長型) | 1.599% | 日本を含む世界の通信・公益株70%、海外リート30%の比率で投資するアクティブ型のバランスファンド。高コストで分散も効いておらず、ベンチマークもない欠陥ファンドです。 |
フィデリティ・世界インカム株式・ファンド (毎月決算型) | 1.599% | 日本を含む世界の通信・公益株70%、海外リート30%の比率で投資する毎月分配型のアクティブ型のバランスファンド。フィデリティ・世界インカム株式・ファンド (資産成長型)の毎月分配型バージョンです。 |
らくちんファンド | 1.60%±0.3% | 浪花おふくろファンド(愛称:おふくろファンド)と同様、日本株式を中心に海外株式にもファンドオブファンズ形式で投資する高コストのアクティブ型バランスファンドです。 |
かいたくファンド | 1.6%±0.2% | 日本や海外のアクティブ型の株式ファンドにファンドオブファンズ形式で投資するアクティブ型バランスファンド。理念や経営方針含め疑問な点が残るファンドです。 |
浪花おふくろファンド | 1.65%±0.25% | 日本株式を中心に海外株式アクティブファンドにファンドオブファンズ形式で投資するアクティブ型バランスファンド。投資比率や投資対象についての理念が不明な点があり、高コストのため資産運用に不向きです。 |
ありがとうファンド | 1.70%±0.25% | 日本と海外のアクティブファンドにファンドオブファンズ形式で投資するアクティブ型バランスファンド。コストも高く、運用哲学にも疑問が残ります。 |
コドモファンド | 1.70%±0.25% | 「長期・分散投資・厳選されたファンド」がコンセプトですが、結果的に9割を日本株で占めてしまい、分散していません。コストも高く、長期運用に不向きです。 |
SMBC・日興資産成長ナビゲーション | 1.725% | 世界の株式、債券、転換社債、コモディティ、国債を投資対象とする高コストの外国籍アクティブファンドにファンドオブファンズ形式で投資する意味不明なバランスファンド。 |
ベトナム・ASEAN・バランスファンド(愛称:V-Plus) | 1.80% | ベトナム株式に60%、ASEAN地域の債券に40%の基本資産配分比率で投資する地域集中型のアクティブ型バランスファンド。 |
ユニオンファンド | 1.90%±0.3% | 高コストの国内外アクティブファンドにファンドオブファンズ形式で投資するアクティブ型バランスファンド。コストが高すぎて何がしたいのが意味不明です。 |
ピクテ・マルチアセット・アロケーション・ファンド(愛称:クアトロ) | 1.24%~1.99% | 世界の株式、債券、コモディティ、REIT、MLP、オルタナティブ(ヘッジファンド)を投資対象とする高コストのアクティブファンドにファンドオブファンズ形式で投資する意味不明なバランスファンド。 |
ダ・ヴィンチ | 2.00% | 「MSCIワールド・インデックス(円ヘッジ)」40% + 「JPモルガン・ガバメント・ボンド・インデックス(グローバル)(円ヘッジ)」40% + 「円1ヵ月LIBOR」20%から形成される、複合ベンチマーク。成績は非常に悪い。 |
あい・パワーファンド (愛称:iパワー) | 3.96%+成功報酬 | 先進国通貨の外国為替証拠金取引(FX)にて裁定取引の歪みを狙う運用を行うヘッジファンド。分類しにくいので便宜上バランス型ファンドに掲載します。全てのファンドの中で信託報酬が最も高いです。 |
確定拠出年金で買い付けできるバランス型ファンド
今後、確定拠出年金専用ファンドも追加していきます。ファンドの名称 | 信託報酬 (税抜) |
特長 |
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DCニッセイワールドセレクトファンド(安定型)(債券重視型)(標準型)(株式重視型) | 0.16%~0.22% | 日本株、先進国株、日本債券、先進国債券に分散投資。リスク許容度によって比率が異なる。 |
ダイワ・ライフ・バランス30/50/70 | 0.16%~0.22% | 同上 |
マイバランス(確定拠出年金向け)30・50・70 | 0.22%~0.24% | 同上 |
マイブレンド株式10・30・50・70 | 0.27%~0.3% | 同上 |
DCマイセレクション25・50・75 | 0.26%~0.32% | 同上 |
三菱UFJプライムバランス(確定拠出年金) | 0.22~0.32% | 日本株、先進国株、日本債券、先進国債券に分散投資するタイプと、8資産に投資するタイプの合計4タイプあり。 |
三菱UFJ DCバランス・イノベーション(KAKUSHIN) | 0.6% | 日本株、先進国株、日本債券、先進国債券に配分比率を変更しながら投資。外国債券には為替ヘッジ。 |
DCダイワ・ワールドアセット(愛称:六つの羽)(安定コース、6分散コース、成長コース) | 0.9%~1.2% | アクティブファンド |
マイストーリー株25・50・75・100(確定拠出年金) | 1.06~1.47% | アクティブファンド |
投資一任口座で買い付けできるバランス型ファンドの信託報酬と特徴
こちらは、投資一任口座で買い付けができるファンドです。ノーロード投資信託とはいえ、投資一任口座用の手数料が別途必要になってきますので、ノーロードとは言い難いですね。ファンドの名称 | 信託報酬(税抜) | 特徴 |
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MFSプルーデント・ファンド(米ドル売り円買い) | 0.831% | ベンチマークなし。世界の株や社債に投資。保有通貨分を米ドル円のショート。事実上のヘッジファンドとも言える。 |
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