ファクタリングは投資費用として利用することができる？
上記のように設備投資、IT投資、人材投資等の費用を調達するためにファクタリングを利用しようとお考えではないでしょうか。
ファクタリングは投資費用の調達に向いており、事業拡大のスピードを促進させることも出来ます。
なぜファクタリングは投資費用の調達に向いているのか、詳しく解説していきましょう。
1：ファクタリングが投資費用に向いてる4つの理由
「ファクタリングは投資費用の調達に向いている」
冒頭で上記のようにお伝えしました。投資とは、何らかの事業や費用に投資をすることで成長後に投資費用以上の資金を得ることが目的です。
ファクタリングをキャッシュフローの改善として利用するよりも、投資費用調達とした方が有益に利用者は利用することが出来ます。
なぜファクタリングは投資費用に向いているのか、理由を4つ紹介しましょう。
- ① 驚異のスピードで資金調達できる
- ② 審査が柔軟である
- ③ 財務コンサルティングを利用できる
- ④ リスクが低い
上記4つの理由について、詳しく紹介していきます。
1-1：驚異のスピードで資金調達できる
1つ目の向いている理由は「驚異のスピードで資金調達できる」という点です。
ファクタリング最大のメリットは、資金調達までのスピードにあります。
最短即日で売掛債権を資金化することができ、いち早く現金を手に入れることが可能です。インターネットが普及しビジネススピードが早くなった今、投資もスピードが重要なポイントとなります。銀行融資などでお金を借りようとすれば、何ヶ月も時間がかかってしまうでしょう。
1日～3日程度で資金を調達できるファクタリングは、ビジネスチャンスを逃さない画期的な資金調達方法と言えます。
1-2：審査が柔軟である
2つ目の向いている理由は「審査が柔軟である」という点です。
ファクタリングは融資ではありません。もしもあなたの会社の財務状況が悪く、借金等があってもファクタリングであれば利用することが可能です。なぜならファクタリングの審査は、売掛先の信用力が重視されます。
売掛先との安定性を重視するため、請求書・見積書・過去の入出金明細で信用力を見せることが出来れば利用することが可能です。
銀行などの金融機関で融資を断られてしまっても、ファクタリングであれば資金調達をすることが出来る可能性があります。
1-3：財務コンサルティングを利用できる
3つ目の向いている理由は「財務コンサルティングを利用できる」という点です。
ファクタリング会社の多くは、ファクタリングサービスだけでなく財務コンサルティングも行っています。
キャッシュフローの改善方法や、投資判断に関するアドバイスをもらうことが可能です。
資金を調達することもでき、アドバイスも貰えるので一石二鳥で活用することができるでしょう。
1-4：リスクが低い
4つ目の向いている理由は「リスクが低い」という点です。
投資は、将来的に投資した費用以上の金額が回収できる見込みがある上で行います。
単なる資金不足でファクタリングを利用すると、かえって資金繰りが悪くなる可能性が考えられるでしょう。
しかし投資費用なら将来性が見えている場合、ファクタリングを利用した費用が返せなくなるということは考えにくいです。
その為、リスクを低く抑えて資金を調達することが出来ます。
2：ファクタリングが向いていない２つの状況
ファクタリングは、どの様な状況でも利用することができる？
ファクタリングで調達した資金は、あらゆる目的に利用することが出来ます。
そのため、どの様な状況でも利用することが可能です。ただしファクタリングを控えた方が良い状況が２つあります。
- ① 売上減少によって生じた人件費不足に充てる時
- ② 将来展望が読めない時
上記２つの状況の場合には、ファクタリングは利用しない方が良いでしょう。
どちらも理由は、更なる資金難を悪化させる可能性があるからです。
上記２つの状況について、詳しく紹介していきます。
2-1：売上減少によって生じた人件費不足に充てる時
売上が減少したことによって生じた人件費不足に充てるために、ファクタリングを利用するのは止めましょう。
ファクタリングは売掛債権の前借です。のちのち入ってくるお金を、早めに少し少なく回収するということになります。そのため売上が減少している状況で、資金難の措置として利用すると資金繰りが悪化することが考えられるのです。
売上減少時に利用する行為は非常に危険ですので、利用しない様にしましょう。
2-2：将来展望が読めない時
将来展望が読めない様な状況の場合にも、ファクタリングはおすすめできません。
今後入ってくるお金を考え、プランがしっかり見えている場合であれば心配する必要は無いでしょう。
しかし１年後・2年後の状況が見えない、更なる悪化の可能性があるという場合にはファクタリングは危険な行為です。継続的に利用したりすると更に資金繰りが悪くなり、最悪の場合は倒産という状況い陥ってしまうことも考えられます。
将来展望がしっかりと読めている場合にのみ利用する様にしましょう。
3：即効性がある⁉ファクタリング会社5選
投資費用の調達に向いているファクタリング会社が知りたい！
ファクタリングを投資費用の調達を目的として、利用する場合にはスピードを最も重視すべきでしょう。しかしファクタリング会社により、調達スピードは異なります。そこで今回はスピード性のある、おすすめのファクタリング会社を5つ紹介しましょう。
- ① OLTA
- ② アクセルファクター
- ③ ビートレーディング
- ④ 日本中小企業金融サポート機構
- ⑤ ジャパンマネジメント
上記５つの中でも、おすすめはOLTAです。最短24時間以内に資金調達までの全工程が完了し、即座に資金を得ることが出来ます。
さっそく５つのファクタリング会社について詳しく紹介していきましょう。
3-1：OLTA
- OLTA株式会社
- 東京都港区南青山1丁目15番41号 QCcube南青山115ビル3階
- 050-3205-1008
- 手数料2％～9％
OLTAはWebサイト上で必要書類を提出後、24時間以内に審査が完了します。
審査後は、OLTAへ来店する事なくWeb上で手続きを終えることが可能です。
さらに債権譲渡登記をする必要が無いので、無駄な資金調達コストを抑えることが出来ます。
個人事業主でも、下限上限なく利用する事が可能です。素早く！簡単に手続きを終わらせたい！そんな時にはOLTAをオススメします。
3-2：アクセルファクター
- 株式会社アクセルファクター
- 東京都新宿区高田馬場2-14-9アティレビル6階
- 0120-542-471
- 手数料2％～20％
アクセルファクターは、業界トップクラスのスピードで資金調達をすることが可能です。
審査内容にもよりますが、基本的には債権譲渡登記を希望しない場合には柔軟に対応してもらうことが出来ます。
2社間で完全秘密で取引することができ、最短即日で資金調達可能です。
契約方法は電話・メール・郵送から選ぶことができ、来店せずに利用することが出来ます。
忙しくて店舗へ行けない！今すぐに資金化したい！そんな場合にはアクセルファクターがオススメでしょう。
3-3：ビートレーディング
- 株式会社ビートレーディング
- 東京都港区芝大門1丁目2-18 野依ビル3階
- 0120-97-9559
- 手数料2％～
ビートレーディングは、原則として債権譲渡登記の必要が無いファクタリング会社です。
申込から入金まで最短即日（12時間）で行うことができ、金額は無制限で利用することが出来ます。
また、土日祝日を除き30分以内に審査結果を出してくれるのです。
忙しい状況でもスピーディに取引することができ、出張買取・郵送契約にも対応しています。
どのファクタリング会社を利用すれば良いか分からない･･･そんな時は利用者の多いビートレーディングがオススメです。
3-4：日本中小企業金融サポート機構
- 一般社団法人 日本中小企業金融サポート機構
- 東京都港区芝公園1丁目3-5 ジー・イー・ジャパンビル2階
- 03-6435-8727
- 手数料8％～20％
日本中小企業金融サポート機構は、一般社団法人で運営されているファクタリング会社です。
「中小企業の役に立ちたい」という思いから設立されており、中小企業の資金調達で強い味方となってくれます。
即日～3営業日以内に資金化することができ、郵送ファクタリングが可能です。
3-5：ジャパンマネジメント
- 株式会社ラインオフィスサービス
- 福岡市中央区赤坂1丁目14-22センチュリー赤坂門ビル8階
- 0120-258-076
- 手数料3％～
ジャパンマネジメントは、福岡に本社を構えるファクタリング会社です。
東京にも支店があり、首都圏でも利用することが出来ます。
さらに出張買取に対応しているので、全国どこからでも利用することが可能です。
またファクタリング取引だけではなく、資金調達後の経営アドバイスまでサポートしてもらうことが出来ます。
資金調達だけでなく、経営アドバイスを求めている場合にはオススメのファクタリング会社です。
まとめ
ファクタリングを投資費用の調達を目的として利用することについて詳しく紹介してきました。
ファクタリングは投資費用の調達にぴったりな資金調達方法です。
最短即日で資金化することができ、ビジネスチャンスを逃すリスクが低く取引することが出来ます。
投資費用の調達にお困りの場合には、ファクタリングを利用してみてはいかがでしょう。ぜひ参考にしてみてください。
