むすめ飯のお金日記

我が家の子育てや不妊治療、資産運用などの記録

【夫婦で運用】つみたてNISAとiDeCoの運用状況(2018年8月)

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こんにちは、むすめ飯です。

つみたてNISAを始めて8ヶ月、iDeCoを始めて9ヶ月となりました。

今月も積立投資(つみたてNISAとiDeCo)の運用状況を整理しましたので、ご紹介したいと思います。

 

運用状況

積立内容

現在の夫婦あわせた基本的な積立内容は以下の通りです。

分類 商品名 積立金額
(円/月)
割合
iDeCo DCニッセイ外国株式インデックスファンド 12,000
70.0%
つみたて
NISA
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス 43,066
〈購入・換金手数料なし〉ニッセイTOPIXインデックスファンド 11,800 15.0%
eMAXIS Slim 新興国株式インデックス 11,800 15.0%
合計 78,666 100.0%

基本的には以下の比率となるように投資しています。

国内株式:先進国株式:新興国株式=15%:70%:15%

この比率が正しいかどうかは分かりませんが、今後もこの比率をキープできるよう黙々と積立てていきたいと考えています。

運用状況(2018年8月)

そんな積立内容に対する運用状況は以下の通りです。

2018年8月末時点での運用状況

投資額:608,026円

評価額:622,920円

損益額:+14,894円+2.4%

運用状況の推移

これまでの運用状況の推移は以下の通りです。

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先月初めて評価額がプラスになりましたが、今月も好調をキープしているようです。損益も+2.4%と拡大しました。

アセット別にみると、先進国のみ好調のようで、国内と新興国は含み損を抱えています。

アセットアロケーション

現在のアセットアロケーションは以下の通りです。

分類 評価額(円) 割合 【参考】目標の割合
国内株式 ¥89,072 14.3% 15.0%
先進国株式 ¥448,175 71.9% 70.0%
新興国株式 ¥85,673 13.8% 15.0%
合計 ¥622,920 100.0% 100.0%

国内と新興国の調子が悪いということもあって、先進国の割合が高くなってきました。それでも目標の割合との乖離は2%程度です。

この乖離がさらに拡がっていくようであれば、年末にでもリバランスを行いたいと思っています。

 

以上、2018年8月のつみたてNISAとiDeCoの運用状況でした。

※つみたてNISAに関する記事はこちら