コーヒー豆の投資記録

23.Dec.2017

日銀オペレーション（ETF、REIT)　20171218～20171222


　　　〇日銀の購入目標金額、購入実績のグラフ

　　　　　・左グラフの緑線：年間目標 ÷ 営業日　　・右グラフの緑線：年間目標 ÷ 営業日

　　　　　・左グラフの青線：ETFの購入実績　　　・右グラフのオレンジ線：REITの購入実績

　　　　


　　　〇日銀の状況

　　　　　・ETF
　　　　　　　　購入目標：６兆円
　　　　　　　　購入実績：５兆８２６５億円
　　　　　　　　購入進捗：９９％
　　　　　　　　分析　　：残り予算２．５日分


　　　　　・REIT
　　　　　　　　購入目標：９００億円
　　　　　　　　購入実績：８９８億円
　　　　　　　　購入進捗：１０２％
　　　　　　　　分析　　：１８日、１９日、２０日の３日間で購入している。

　　　　　　　　　　　　　遂にREIT予算を使い切りました。


　　　〇所感

　　　　残り５営業日。

　　　　・税金対策で年末に損出しをする人は、１２月２６日（火）が最終日になります。
　　　　　　税金対策のみで考慮すると、合理的には１２月２６日が最も安くなります。

　　　　・日銀の予算が復活するのは、２０１８年になってからです。（たぶん）
　　　　　　日銀のみで考慮すると、最終営業日の１２月２９日（金）が最も安くなります。

　　　　戦略としては
　　　　　　ETF ：日銀予算が残っている為、２６日（火）が買い場になります。
　　　　　　REIT：日銀予算が残っていない為、最終日２９日（金）が買い場になります。


　　　　株価は様々な要因が重なり合って形成されます。
　　　　上記はあくまで頭の片隅に置いておく程度にして、２０１７年最終週に向かいましょう。



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23.Dec.2017

〇修理に出したPCが戻ってきました

　　修理に出したPCが戻ってきました。

　　さっそく、CrystalDiskInfo でHDの状態を調べてみました。
　　　　　↓
　　

　　・「電源投入回数」・「使用時間」が減っています。
　　　　どうやら 新品になったようです。

　　・ID05, IDC5 の値が０になりました。
　　　　まぁ、新品になったのなら当然なんですが。

　　・「HDの型番」は同じです。
　　　　修理用に、補給品を確保しているんでしょうか？
　　　　なんにせよ、同じHDの型番を確保できているのは良いことです。（製造業の目線）


　結論としては、PCが快適になりました！


　　ちなみに修理に出す前のHDの状態
　　　　　↓
　　
　

20.Dec.2017

〇ＰＣ修理中です。。。

　２週間前頃から、ＰＣが急に固まるようになりました。

　　[症状]
　　　・ログイン後、やたら時間がかかる。
　　　・文字変換すると、ＰＣが固まる。
　　　　　固まる現象が解けると、文字変換されず平仮名で確定してしまう。
　　　・複数のウィンドウを開くと確実に固まる。
　　　　　（一つのウィンドウですら固まる。）
　　　・ディスク１００％
　　　
　　なので、まともに記事が書ける状況にありませんでした。


　　[対策]
　　　なんとなく、ＨＤがオカシイと思っていて、
　　　ネットでいろいろ調べると、
　　　　　ＨＤの状態を調べるには「CrystalDiskInfo」が一番良い
　　　ようです。


　　　で、ダウンロードしてＨＤの状態を調べました。

　　　　重要な項目は
　　　　　ＩＤ０５：２回以上？読み書きに失敗した領域の数（１６進）。もう使われない領域。
　　　　　ＩＤＣ５：１回読み書きに失敗した領域の数（１６進）、一回目なので保留。

　　　


　　　東芝に電話したら、修理に出すことになりました。
　　　購入して一年未満だったので、費用は無料です。

　　　・・・・は！？一年もたないだと！！！



今は、６年くらい前に購入したＨＰのノートＰＣ（４万円）を使っています。
・・・が、とても使えたものではなく、取引はスマホで行っています。
まともな分析もできず、非常につらいです。＞＜

13.Dec.2017

〇グリーンインフラレンディングのバイオマス開発案件に出資

　　かな～り悩んだんですが、バイオマス開発案件に ２２万 の出資を申し込みました。

　　[絶対必要な条件]
　　　・利回り１０％以上　：ＯＫ
　　　・貸出先が明確　　　：ＯＫ
　　　・ビジネスが存在する：ＯＫ

　　[どちらか必要な条件]
　　　・担保評価額が適正　：わかんない。
　　　・利益のでるビジネス：不安いっぱい。
　　　　　　　　　　　　　　　バイオマスの絶対条件である５０ＭＷはクリアだけど。
　　　　　　　　　　　　　　　　誰が買ってくれるのか？　利益は１５％以上でるのか？
　　　　　　　　　　　　　　　イーレックスの決算書を見る限りバイオマスも結構いける？


　　[所感]
　　　　バイオマス発電は、規模を大きくないと採算があわないので、
　　　　大量の燃料を安く仕入れることができるかどうか、がカギになります。

　　　　そうなると、燃料の調達先は海外・・・東南アジアしかないわけで、（北米産は高い）
　　　　タイのペレット工場はプラスに働きます。

　　　　しかし、為替の影響を受ける為、円安が進むとマイナスに働きます。

　　　　案件リンク：https://www.greeninfra.jp/fund/detail?fund_id=737
　　　

　　

〇ソーシャルレンディングへの投資額

　　　　グリーンインフラレンディング：２,７０４万円

　　　　（現在の投資先はグリフラのみです。）

　　　

11.Dec.2017

〇グリーンインフラレンディングの分配金

　　１２月の分配金は ２８万円 になりました。

　　　　

　　　源泉徴収後は２２万になりました。
　　　どれに再投資するのが良いか・・・悩んでいます。
　　　
　　　

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8.Dec.2017

日銀オペレーション（ETF、REIT)　20171204～20171208


　　　〇日銀の購入目標金額、購入実績のグラフ

　　　　　・左グラフの緑線：年間目標 ÷ 営業日　　・右グラフの緑線：年間目標 ÷ 営業日

　　　　　・左グラフの青線：ETFの購入実績　　　・右グラフのオレンジ線：REITの購入実績

　　　　

　　　〇日銀の状況

　　　　　・ETF（購入目標６兆円）
　　　　　　　　購入実績：５兆５３１３億円
　　　　　　　　購入進捗：９８％
　　　　　　　　分析　　：今週は火曜日と水曜日に購入。
　　　　　　　　　　　　　唯々、「前日より下がったら買う」をしているだけっぽい。

　　　　　・REIT（購入目標９００億円）
　　　　　　　　購入実績：８６７億円
　　　　　　　　購入進捗：１０２％
　　　　　　　　分析　　：２7営業日連続で購入無し。


　　　〇所感

　　　　　お役所仕事



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3.Dec.2017

〇日銀オペレーション（ETF、REIT)　～2017.12.01

　日銀がETFを購入していることは良く知られています。
　しかし、日銀の購入状況をグラフを使ってまとめているHPをみたことがありません。　

　コーヒー豆は３月ごろからまとめていたので、このブログで公開してみます。


　　　〇日銀の購入目標金額、購入実績のグラフ

　　　　　・右と左のグラフの緑線：年間目標購入額 ÷ 営業日

　　　　　・左のグラフの青線：ETFの購入実績

　　　　　・右のグラフのオレンジ線：REITの購入実績
　　　　　


　　　[日銀の状況]
　　　　　・ETF（購入目標６兆円）
　　　　　　　　購入実績：５兆５１４２億円
　　　　　　　　購入進捗：９８％
　　　　　　　　所感　　：若干資金が余り気味。２営業日連続で購入。最近は無理して使っている？

　　　　　・REIT（購入目標９００億円）
　　　　　　　　購入実績：８６７億円
　　　　　　　　購入進捗：１０４％
　　　　　　　　所感　　：REITの下げで資金を使いすぎ、日銀資金は枯渇寸前。
　　　　　　　　　　　　　２２営業日連続で購入していない。目標金額を超えて購入はしないと予想。


　　　[個人的な感想]
　　　　　オペレーションのまとめを作り始めた動機は、以下の理由でした。
　　　　　　・日銀の資金が枯渇しETFが購入できなくなった時、株価が下げに転じる可能性がある為、
　　　　　　　資金の状況を常に把握したかった。
　　
　　　　　結果としてETF購入資金は余る結果となり、当初の目的には使えなくなりました。
　　
　　　　　しかし、購入実績からわかったことがあります。それは・・・

　　　　　日銀のETF購入で、株価を支えることはできていない

　　　　　ということです。
　　　　　（異論はあると思いますが、コーヒー豆の感想ということで・・・）
　

　[その他]
　　・REITの資金が枯渇寸前だから、REITは下げるの？
　　・そもそも、なぜREIT下がったの？

　　という疑問があると思いますが、それは、次回・・・できればいいなぁ。


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2.Dec.2017

ソーシャルレンディングとは（その１）
　
今回はソーシャルレンディングを始める人向けの記事です。
出来る限り分かり易く説明することに挑戦してみます。
※コーヒー豆の推測で書いてますので、間違っている可能性が多分にあります。

　
　〇銀行の代わりに、個人が企業にお金を貸す


　　　グリーンインフラレンディングHPの「サービスについて」で、↓の図で説明されています。

　　　


　　ソーシャルレンディング会社のHPで、実際の投資案件を見てみると、

　　　投資先が匿名

　　　投資先が２つ

　　になっていますね。

　　これは、なぜでしょうか？
　　この二つの疑問について、解説していきます。
　　　　




　〇個人投資家が望む ソーシャルレンディング のかたち

　　　個人投資家が望むソーシャルレンディングとは

　　　　自分で会社を選んで、
　　　　選んだ会社だけに貸付をする。

　　　と思いませんか？　自分も思っています。
　　　　
　　　ただし、この場合、個人投資家が企業にお金を貸すになり、
　　　　　個人投資家は貸金業を登録する必要があります。

　　　それを避けるために・・・個人投資家がお金を貸出をしない仕組みにします。
　　


　〇個人投資家→SPC→借り手

　　　個人投資家はSPCに出資し、SPCが借り手に貸付する。
　　　　　[変化点]
　　　　　　　旧）個人投資家→借り手
　　　　　　　　　　　　↓
　　　　　　　新）個人投資家→SPC→借り手
　　　　
　　　しかしこれ、SPCがいてもいなくても何らかわりません。
　　　個人投資家は出資ではなく貸付をしている、と判断される恐れがあります。



　〇個人投資家→SPC→｛借り手1、借り手２｝

　　　個人投資家はSPCに出資し、SPCが複数の借り手に貸付する。
　　　　　[変化点]
　　　　　　　旧）個人投資家→SPC→借り手
　　　　　　　　　　　　↓
　　　　　　　新）個人投資家→SPC→｛借り手1、借り手２｝

　　　　
　　　問題は終わりません。
　　　まだ、個人投資家は〇〇会社に金利〇％で貸付している、と判断される恐れがあります。



　〇最終形態（借り手を覆面化）

　　　貸付先を覆面化して、投資家からは「どの会社に貸す」か分からなくしました。
　　　　　[変化点]
　　　　　　旧）投資家が、AA会社に、金利〇〇％で貸付。
　　　　　　　　　　　　　　↓
　　　　　　新）投資家は、利回り〇〇％のファンドに出資。
　　　　　　　
　　　　


まとめ
　　さて、これが現在のソーシャルレンディングです。

　　今回の説明で、投資家が望む形（＝投資家にとって合理的な貸付）と異なる点は、以下の３点です。

　　　　１）SPCに出資
　　　　２）二つの会社に貸付
　　　　３）貸付先が不明


　　このうち１）SPCに出資　と３）貸付先が不明　に、

　　ソーシャルレンディングの特徴であるノンリコースローンが組み合わさることで、

　　ソーシャルレンディングには、担保では回避できない、システム的な穴が存在しています。

　　　（数々のソーシャルレンディング関係のブログに記載されている、「事業者リスク」です。）



　　事業者リスクの回避するには、　・・・・・次回へ。