報道発表資料
dポイントによるポイント投資サービスおよびロボアドバイザーによる資産運用サービス「THEO+ docomo」の提供を開始
＜2018年5月16日＞
株式会社NTTドコモ（以下、ドコモ）は、株式会社お金のデザイン（以下、お金のデザイン）との提携により、dポイントを利用して投資体験ができるポイント投資サービス（以下、ポイント投資）を、2018年5月16日（水曜）から提供開始します。また、お金のデザインが提供する、ロボアドバイザー※1による自動運用で、少額から資産運用ができるサービス「THEO+［テオプラス］docomo」の取扱いを、同じく2018年5月16日（水曜）から開始します。
ポイント投資は、dポイントクラブ会員の方なら誰でも利用いただける※2、dポイントを活用した投資体験サービスです。dポイントクラブのアプリまたはWEBからポイント投資サービスサイトにアクセスし、運用するポイント数と運用コースを選択するだけで、即日開始可能です。お客さまのポイントは、お金のデザインが運用する投資信託に連動して日々変動し、その状況をポイント投資サービスサイトで確認することができます。また、投資中のポイントは、1ポイント単位でいつでも引き出せ、dポイントとして利用いただけます。
「THEO+ docomo」は、お金のデザインが提供する資産運用サービスで、年齢や現在の貯金額など5つの質問に答えるだけで、ロボアドバイザーが世界の約6,000種類のETF（上場投資信託）から最適な組み合わせの運用方針を提案します。これまで機関投資家などに提供されてきた高度な運用手法で、投資初心者のお客さまでも、最低1万円から運用を始めることが可能です。
また、「THEO+ docomo」では、ドコモの携帯回線をお持ちのお客さまは、月末の運用残高1万円につき、dポイントが1.5ポイント／月（ドコモの携帯回線をお持ちでないお客さまは1ポイント／月）貯まります。2018年7月（予定）には、日々のdカード®利用のおつり（お客さまが設定した単位に対するおつり相当額）を自動的に積み立てることが可能となる※3ほか、入出金口座としてドコモ口座の利用も可能となり、証券口座との入出金手数料が無料、かつ即時の入金も可能で便利です。
ドコモは、本サービスを通じて、投資初心者のお客さまに対して、投資を身近に感じていただき、スマホで少額から資産運用ができる機会を提供することで、「貯蓄から資産形成へ」という社会的課題の解決に貢献してまいります。また、本サービスを始めとするFinTechサービスの提供により、beyond宣言に定めるスタイル革新を実現してまいります。
ポイント投資および「THEO+ docomo」の詳細は、別紙のとおりです。
- ロボアドバイザーとは、AIやコンピュータのアルゴリズムを利用して資産運用のアドバイスをするもの。
- ポイント利用拒否設定がされているお客さまは本サービスをご利用いただくことができません。
- 100円単位／500円単位で設定したおつり相当額を計算し、お客さまが設定した金融機関の口座から「THEO+ docomo」の証券口座に入金し、毎月自動で積み立てる仕組みです。dカードで積立金の支払いはできません。
別紙1 ポイント投資サービスの概要
1. 特長
- 証券口座開設時の本人確認やマイナンバー登録などの手続きが不要で、dポイントクラブのアプリやWEBから簡単なステップで、dポイントを活用した投資体験ができます。
- 運用状況は、ポイント投資サービスサイトで投資信託の基準価額に連動した日々の増減を確認できます。
- 運用中のポイントは、原則24時間365日、お好きなタイミングでdポイントとして引き出すことができます。
2. 提供開始日時
2018年5月16日（水曜）15時
3. 提供内容
| 対象のお客さま | dポイントクラブ会員のお客さま | |
|---|---|---|
| 運用コース | アクティブコース | 債券よりも株式に大きく比重を置き、高いリターンをめざすコース |
| バランスコース | 株式よりも債券にやや比重を置き、安定したリターンをめざすコース | |
| ポイントの増減が連動する対象 | お金のデザインが設定・運用する投資信託の基準価額 | |
| 各種手数料 | 不要 | |
| 利用可能ポイント | 通常ポイントのみ（期間・用途限定ポイントは利用不可） | |
| 利用可能単位 | 追加 | 100ポイント以上100ポイント単位 |
| 引出 | 1ポイント以上1ポイント単位 | |
4. ご利用方法
dポイントクラブのアプリまたはWEBから、ドコモのポイント投資サービスサイトにアクセスいただき、アクティブコース、バランスコースのいずれかのコースを選んで、dポイントを運用ポイントに交換することで、運用を開始することができます。
5. 対応機種
スマートフォン・タブレット・PC
- 推奨環境など、詳細については、ポイント投資サービスサイトをご参照ください。
6. ご利用料金
無料（別途、パケット通信料などが発生する場合があります。）
7. ご利用イメージ
8. スタートキャンペーンについて
| キャンペーン名称 | 「ポイント投資 もれなく100ポイントプレゼントキャンペーン」 |
|---|---|
| 概要 | キャンペーン期間中にポイント投資サービスを開始いただいたお客さまに、もれなくdポイント100ポイントをプレゼントします。 |
| 対象期間 | 2018年5月16日（水曜）～2018年8月31日（金曜） |
| 対象となるお客さま | 以下2点をすべて満たすお客さまが対象です。 1. キャンペーン期間中に、ポイント投資サービスサイトよりポイント投資を開始すること 2. ポイントを進呈する時点で継続してサービスをご利用いただいていること （ポイントの進呈時期は運用を開始した翌月末頃を予定しています。） |
9. その他
運用中のポイントは、お金のデザインが設定・運用する投資信託の基準価額に連動して増減します。お金のデザインの投資信託の詳細については、お金のデザインのホームページをご確認ください。
- お金のデザイン 投資信託詳細：
https://www.money-design.com/services/theo-trust
別紙2 「THEO+ docomo」の概要
1. 特長
- ロボアドバイザーが、お客さまにあわせた資産運用方針を提案し、お金を預け入れるだけで自動的に運用を行います。
- 世界の約6,000種類のETF（上場投資信託）から最適な組み合わせを提案するなど、これまで機関投資家などに提供されてきた高度な運用手法で資産運用が可能です。
- 最低1万円から投資が可能で、積立金額に応じてdポイントが貯まります。ドコモの携帯回線をお持ちのお客さまは、運用中、毎月、月末の運用残高1万円につき1.5ポイントのdポイントが貯まります。
貯まったポイントはポイント投資にも利用いただけます。 - dカードでのおつり積立機能を設定すれば、ショッピングの都度、設定した支払い金額単位（100円／500円）に対するおつり相当額を自動的に積み立て、運用することが可能となります※1（2018年7月提供予定）。
2. 提供開始日時
2018年5月16日（水曜）15時
3. 提供内容
| 対象のお客さま | ドコモの携帯回線をお持ちのお客さま（20歳以上） dアカウント®をお持ちのお客さま（20歳以上） |
|---|---|
| 投資対象及び、運用方法 | お客さまが回答した自身の「年齢」「年収」「毎月の貯金額」「現在の金融資産額」「THEOでの投資開始金額」に基づき、世界の約6,000種類のETF（上場投資信託）から最適な組み合わせを提案し、自動で運用 |
| 投資一任報酬 | 預り資産額の年率1.0％（税込 1.08％）で、預かり資産額の3,000万円を超える部分は年率0.5％（税込 0.54％） |
| 最低運用金額 | 10,000円 |
| 最低積立金額 | 10,000円／月 |
| dポイント進呈率 | ドコモの携帯回線をお持ちのお客さま：運用資産1万円につき1.5ポイント／月 ドコモの携帯回線をお持ちでないお客さま：運用資産1万円につき1ポイント／月 |
4. ご利用方法
- 「THEO+ docomo」のサイトで、お客さまの「年齢」「毎月の貯金額」など、5つの質問に回答
- dアカウント（ドコモの携帯回線をお持ちのお客さまはネットワーク暗証番号）を入力し、「THEO+ docomo」のアカウント作成
- 証券口座開設・投資一任契約のお申込み（お申込みの際、マイナンバー確認書類と、運転免許証などの本人確認書類のアップロードが必要）
- お申込み後、お金のデザインが審査を行い、最短2営業日で口座開設完了、入金確認後、運用開始
5. 対応機種
スマートフォン・タブレット・PC
- 推奨環境など、詳細については、「THEO+ docomo」サービスサイトをご参照ください。
6. ご利用料金
月額利用料や手数料等はございませんが、預かり資産額に応じた投資一任報酬（3項参照）をいただきます。
（銀行など金融機関の口座から証券口座への入金については、各金融機関が定める手数料が必要です。）
7. ご利用イメージ
- 設定した支払い金額単位（100円／500円）に対するおつり相当額を計算し、お客さまが設定した金融機関の口座から「THEO+ docomo」の証券口座に入金し、毎月自動で積み立てる仕組みです。dカードで積立金の支払いはできません。なお、サービス開始時期などの詳細が決まり次第、「THEO+ docomo」サイトにてご案内いたします。
- 「THEO+ docomo」は、お金のデザインの提供する投資一任運用サービスです。ドコモは、お客さまとお金のデザインとの投資一任契約締結の媒介を行います。したがって、お客さまの契約の相手方はお金のデザインとなります。
- ドコモは、所属金融商品取引業者であるお金のデザインの代理権を有しておりません。
- ドコモは、いかなる名目によるかを問わず、その行う金融商品仲介業に関して、お客さまから金銭もしくは、有価証券の預託を受けることはありません。
- 「THEO+ docomo」のご契約は、お金のデザインのWEBサイトで行っていただきます。ご利用にあたっては、お金のデザインの定める所定の個人情報保護方針・投資一任契約約款等（以下、約款等）に同意いただく必要があり、「THEO+ docomo」は当該約款等に基づき提供されます。当該約款等は、契約時に確認できますので内容をよくお読みください。また、ご契約にあたっては、契約締結前交付書面、投資一任契約に関する書面等をよくお読みください。
- 主に外国籍の上場投資信託（ETF）を組み入れますので、組入ETFの価格変動リスク、信用リスク等のほかに為替リスク、取扱金融機関に係るリスク等があります。組み入れたETFの基準価額の下落、為替変動等により損失を被り、投資元本を割り込むことがあります。したがって、投資元本が保証されているものではありません。
- 「THEO+ docomo」の投資一任契約に係る投資一任運用報酬は預かり資産の円貨換算時価残高に対して最大1.08％（税込・年率）を乗じた金額となります。投資対象であるETFに係る運用・管理報酬等の手数料等については、間接的にご負担いただくことになります。その金額については、取引状況等により変動するため、料率・総額・上限額等を表示することはできません。
所属金融商品取引業者 株式会社お金のデザイン
登録番号 関東財務局長（金商）第2796号
加入協会：日本証券業協会、一般社団法人日本投資顧問業協会、一般社団法人投資信託協会
金融商品仲介業者 株式会社NTTドコモ
登録番号 関東財務局長（金仲）第844号
- 「dカード」「dアカウント」は、株式会社NTTドコモの登録商標です。
報道発表資料に記載された情報は、発表日現在のものです。仕様、サービス内容、お問い合わせ先などの内容は予告なしに変更されることがありますので、あらかじめご了承ください。
