個人事業主や、企業の資金調達の銀行以外に借入できる手段として「ファクタリング」が注目を浴びています。
ファクタリングは、銀行に依存しない事業資金の借入手段であり、資金調達の多様化につながります。
個人事業主や、中小企業にとって、安定した資金調達は、非常に重要で、生命線にもなります。
そのうえ、ファクタリングは銀行融資よりも審査、査定のスピードが速く、急な資金調達にも対応可能です。
今回は、数あるファクタリング業者の中でも「スピード査定」、「スピード対応」ができるファクタリング業者に注目してご紹介します。
Contents [hide]
ファクタリングとは？
最初に、ファクタリングについて簡単に説明しておきましょう。
ファクタリングとは、事業性資金の調達方法の1つです。
しかし、ファクタリングは資金調達手段ではありますが、「借入」、「借金」ではありません。
借入とファクタリングとは全くの別物です。
ファクタリングとは、借入ではなくて、「売掛債権の売却」です。
ファクタリングは資産の売却によって、売却代金を受領することによる資金調達です。
通常の売掛債権の入金期日前に、売掛債権を売却することによって、早めに現金化することによる資金調達がファクタリングになります。
借入残高が増えない
企業にとって、銀行取引を維持し、銀行から融資を受けるためには、財務内容が重要です。
ファクタリングが資金調達の手段を増加させるといっても、銀行融資を安定的に受けられるようにしておくことも大切です。
あくまで、ファクタリングは資金調達の補助と考えておいた方が良いでしょう。
財務内容を悪化させないためには、借入残高が増えないこともポイントになります。
企業の有利子負債残高が大きくなりすぎると、銀行の借入審査に通過するのが難しくなってしまいます。
ファクタリングは、売掛債権の売却であり、借入ではありません。
そのため、ファクタリングで資金調達しても、当然、決算書において、借入金残高は増加しません。
むしろ、ファクタリングを活用すると、売掛債権が減少し、その分、現預金が増加します。
借入金は増減させずに、現預金残高を増加させます。
そのため、ファクタリングには財務内容を健全化させる効果があります。
つまり、ファクタリングを利用しても、借入残高は増加せず、かつ財務内容が健全化することで、銀行からの借入余力を高めることにもつながります。
なお、ファクタリングでは、売却後の売掛債権の倒産・遅延リスクはファクタリング業者が負うことになります。
ファクタリング後に売掛先が倒産しても、企業は買い戻しなど、負担する必要がありません。
売掛債権を売却する企業はリスクを分離でき、完全に、資産から切り離せるというメリットもあります。
赤字でも調達可能
ファクタリングは借入ではなく、売掛債権の売却です。
そのため、ファクタリング業者には、売掛債権を売却する相手（申込人）の信用はほとんど関係ありません。
ファクタリング業者が重視するのは、購入する売掛債権の信用力です。
売掛債権の信用力が高ければ、申込人が赤字でも、債務超過でも、ファクタリングで資金調達が可能です。
赤字や、債務超過が原因で、銀行からの融資を受けられないとお困りの方でも、ファクタリングを活用すると資金調達ができます。
銀行融資と、ファクタリングの審査、査定の基準は全くの別物だということを覚えておきましょう。
担保・保証人不要
銀行からの借入では、通常、担保や連帯保証人が必要となります。
これは、借入申込人の信用不足を埋めるために求められますが、中小企業や個人事業主は、そもそも信用力が低いと判断されるため、必要となることが多いのです。
しかし、ファクタリングでは申込人の信用は関係ありませんので、担保・連帯保証人も必要ありません。
赤字の企業でも、担保・連帯保証人を用意せずに、資金調達できるのがファクタリングの大きなメリットとなります。
ファクタリング業者が重要
ファクタリングで資金調達するには、ファクタリング業者の選び方がとても重要です。
銀行からの借入では、「銀行は大企業であり、地名度も高く」、そのうえ、どこで借入してもそれほど条件に差はありません。
信用保証協会を活用して借入する中小企業であれば、なおさら、どの銀行を使用しても大きな差はありません。
しかし、ファクタリングの場合、ファクタリング業者は「ピンからキリ」まで存在します。
そのうえ、「誰もが知っている知名度の高い」ファクタリング業者というのも存在しません。
ファクタリング業者選びでは、少ない情報から、優良・安全で、そのうえ、条件の良いファクタリング業者を見つけることが、非常に重要になります。
「スピード査定が可能」を謳うファクタリング業者を見つけても、悪質なファクタリング業者を使ってしまうと、高すぎる手数料率を要求されてしまうので、大損することもありますので、注意が必要です。
もちろん、ファクタリング業者によって、スピード査定の可否や、手数料率といった重要な要素も大きく異なります。
スピード査定が可能な業者
今回は、数多いファクタリング業者のなかでも、スピード査定が可能であり、かつ、実績・評判が良く、安心して相談することのできるファクタリング業者に注目します。
是非、いざという時の資金調達のために、スピード査定を行ってもらえるファクタリング業者を押さえておきましょう。
ファクタリングをご検討される事業主の参考にしていただければ幸いです。
1位 JTCのファクタリング
最初にご紹介するのは「JTC」のファクタリングです。
ＪTCのファクタリングは、以下のサイトからスピード査定が可能で、最短、即日の資金調達も可能です。
▼ JTCへのご相談はこちらをクリック
JTCのファクタリングは、実際に利用したからの評判・口コミが良く、リピート率も高いという特徴もあります。
JTCのファクタリングのその他の特徴をまとめると、以下となります。
①2016年の年間実績リピート率98.3％ ⇒ 満足度が高い
②北海道から沖縄まで全国対応可能
③スピード査定可能/最短即日買取
④手数料率は業界最低水準
（手数料率2％～ /相見積もりにも積極参加）
⑤売掛先への通知不要
JTCのファクタリングは最もおすすめですが、JTCには、利用できる方の条件として以下の要件があります。
①法人企業
②年商7千万円以上
③買い取り金額は100万円～
特に、法人企業で年商7千万円以上という点が重要です。
なお、JTCのファクタリングは、スピード査定での見積もりや、相談は無料です。
実際にファクタリングを依頼された場合にだけ、手数料が必要です。
ファクタリングは、利用するファクタリング業者との相性や、条件が非常に重要です。
まずは、無料のスピード査定から、条件を交渉を始めてみるのがおすすめです。
2位 ビートレーディング
ビートレーディングはファクタリング業界で、最も知名度が高い、有名なファクタリング業者です。
ビートレーディングでは、5分程度でのスピード査定を依頼することが可能です。
もちろん、スピード査定が可能で、見積もりは無料です。
▼スピード査定はこちらをクリック
ビートレーディングでは、
①希望調達金額
②翌月の売掛金総額
③売掛先への通知可否
④法人OR個人
⑤会社名・氏名（担当）
の項目を入力すれば、スピード査定が可能です。
お急ぎなら、ビートレーディングのスピード査定を利用するのがおすすめです。
なお、ビートレーディングは、ファクタリング業界のなかでも、知名度の高い優良業者です。
良質なファクタリング業者を探せば、常に上位に名前の挙がるファクタリング業者です。
ビートレーディングのファクタリングには、以下のような特徴があります。
①日本全国ファクタリング対応可能
②無料で、スピード査定可能
③ファクタリング業際での認知度No１
④契約件数全国トップクラス（同社調べ）
⑤ファクタリングの顧客満足度No1（同社調べ）
⑥小口から大口までのファクタリングに対応
⑦個人事業主、法人のどちらも利用可能
⑦取引先に同意を得ない（知らせない）ファクタリングも可能
知名度・実績のあるファクタリング業者で、スピード査定、急ぎの資金調達をご希望なら「ビートレーディング」がおすすめです。
3位 トラスト・ゲートウェイ
こちらは九州で事業を行っている事業主様におすすめのファクタリング業者です。
ファクタリング業者では、九州に地盤を持っている業者は少なく、関東圏に本社を置くファクタリング業者を利用することが少なくありません。
しかし、やはり九州の事業主ならお近くの業者が利用しやすいものです。
トラスト・ゲートウェイは九州で数少ない、おすすめ・優良なファクタリング業者です。
もちろん、トラスト・ゲートウェイのファクタリングなら、スピード査定が可能で、最短1日で資金調達することも可能です。
▼スピード査定はこちらをクリック
【PR】借入れが出来ない…明日まで300万必要…など急な事業資金にお困りの方。トラストゲートウェイまで
トラスト・ゲートウェイの特徴は以下です。
①リピート率98％の満足度
②最短1日のスピード査定
→ その後、95％が申込に至る好条件
③担保・保証人不要
④50～5,000万円までのファクタリングに対応
⑤新規契約時に3万円のキャッシュバック中
⑥九州エリアトップクラスの買取率
⑦取引先への通知不要
九州でファクタリング業者をお探しの方、急な資金調達が必要で、ファクタリングのスピード査定がご希望の方は、是非、トラスト・ゲートウェイに相談されてみてください。
まとめ
ファクタリングのスピード査定はこちらで紹介したファクタリング業者がおすすめです。
ファクタリング業者のご利用は、業者の選定が非常に重要です。
ファクタリング業者の質は正直「ピンからキリ」まであり、誤った業者を選んでしまうと、スピードは速いけど、内容がいまいちと言うことが少なくありません。
ファクタリングでスピード査定を探すならこちらを、是非、参考にされてください。
おすすめ関連記事
コメントはまだありません