(cache) ウェルスナビとは何か？評判や口コミ、投資を行うメリット・デメリットについて徹底的に調べてみた。

こんにちは。以前のこんな記事を書きました。

ロボアドバイザーのサービスを列挙した上で、WealthNavi （ウェルスナビ）がもっともおすすめなロボアドバイザーであることを提示した記事なのですが、今回はあらためてWealthNavi （ウェルスナビ）の評判や投資を行うメリット・デメリットについて整理してみます。

ウェルスナビとは

創業者：柴山氏

WealthNavi （ウェルスナビ）の創業者は柴山氏。

大手金融機関から資金調達

WealthNavi （ウェルスナビ）は、大手金融機関、つまり、

SMBCグループ
MUFGグループ
みずほグループ
DBJグループ

から資金調達を行っています。

預かり資産100億円。申込件数18,000口座

WealthNavi （ウェルスナビ）は正式リリースからたった9ヶ月で、預かり資産100億円、申込件数18,000口座を達成しています。また、WealthNavi （ウェルスナビ）がSBIと組んだWealthNavi for SBI証券では、申込件数1万口座、預かり資産50億円を達成しています。

ウェルスナビの評価・評判

WealthNavi （ウェルスナビ）の評判について記載させて頂きます。

ウェルスナビ登録できたので使ってみたら７千円増えたよｗ #IndustryTechKaigi
— takyam(たくやむ) (@takyam) 2017年4月27日

ウェルスナビが円安もあって好調。Theoもやってみて比べてみたい。銀行の利子より良いかも。
— そら (@sorasukon1) 2017年4月26日

ドルと米国株、上げ上げでWealthNavi(ウェルスナビ)も絶好調! :) pic.twitter.com/ZfQM9NOTrU
— りゃんもー (@liangmomatsui) 2017年4月26日

ウェルスナビ流行ってるねー。俺も始めようかな。
— ハイパミ (@hyperme777) 2017年4月30日

ウェルスナビ4ヶ月で4%程度、theo1週間で1%のリターン。ウェルスナビは最高8%くらいまでは行ってた。年間で3%以上あれば万々歳か。運用手数料1%はファンドビジネスからしたら安くはない手数料だが、これだけ手軽なら安いかな。
— Takasugu Murata (@takasugu_murata) 2017年4月3日

ウェルスナビで投資を行うメリット

WealthNavi （ウェルスナビ）のメリットについて整理します。

企業としての信頼性が高い

まず、WealthNavi （ウェルスナビ）のメリットとして挙げられるのが、企業としての信頼性です。金融関連のスタートアップ企業には、なんといっても信頼性が求められると思うのですが、WealthNavi （ウェルスナビ）は経営者の柴山氏も信頼に足る方ですし、株主にも3大メガバンクが入っており、信頼性は限りなく高いといえます。

投資する海外ETFの信頼性が高い

WealthNavi （ウェルスナビ）は米国に上場している信頼のおけるETFに投資をしています。

世界の富裕層・機関投資家向けのアルゴリズム

WealthNavi （ウェルスナビ）では、マーコビッツのポートフォリオ理論に基づいた金融アルゴリズムによる資産運用を一般投資家向けに提供します。

自動積立が可能である

自動積立できるのはいいな。／ウェルスナビがSBI系金融機関と提携―、1カ月で6000口座増、残高25億円を突破 | TechCrunch Japan https://t.co/xdtxOvCMMH @jptechcrunchさんから
— みやたくbot (@miyataku_jp) 2017年3月2日

WealthNavi （ウェルスナビ）では、自動積立が可能です。競合のTHEOでは、現状、自動積立ができませんので、これは大きな違いと言えそうです。

自動リバランスが可能である

投資効率を向上させる「リバランス機能付き積立」の中核となるアルゴリズムについて特許を取得。ウェルスナビは「モノづくりができる金融機関」としてイノベーションに取り組んでいきます。 https://t.co/98z554LeKk
— Kazuhisa Shibayama (@Kazu_Shibayama) 2017年3月29日

WealthNavi （ウェルスナビ）では、自動リバランスを行ってくれます。

為替手数料・為替スプレッドがゼロである

WealthNavi （ウェルスナビ）では、為替手数料・為替スプレッドがゼロとなっています。

ウェルスナビで投資を行うデメリット

WealthNavi （ウェルスナビ）のデメリットについて整理します。

海外のロボアドバイザーと比較すると、手数料が高い（1%）

ウェルスナビは良さそうだけどやっぱり手数料1%は気になるな
— クロスパール@痛風ダイエッター (@crosspearl01) 2017年4月12日

WealthNavi （ウェルスナビ）のデメリットとしてまず挙げられるのが、手数料が1%かかることです。海外の有名なロボアドバイザーのウェルスフロントやベターメントでは1%は割っていますし、我が国においても、楽ラップが1%以下の手数料です。詳細については、こちらの記事「ロボアドバイザーのおすすめのサービスを色々と比較してみた｜資産運用×人工知能 - FINTECH LABO」をご覧ください。

追記：ただし、WealthNavi （ウェルスナビ）では、3000万円を超える分については、手数料が0.5%になるようです。