現在発売中のダイヤモンド・ザイ12月号の大特集は「勝てる5万円株投資」。この特集の中では値上がり益が期待できる銘柄はもちろん、株主優待名人・桐谷さんが厳選した株主優待銘柄、さらに高配当銘柄など、さまざまな理由で利益を得られそうな「5万円株」を掲載している。
そんな「勝てる！5万円株投資」特集の中から、今後10年間は高配当を維持できる可能性が高いだけでなく、増配も期待できそうな「5万円株」を5銘柄紹介しよう！
現状の配当利回りを維持するだけで満足の高配当銘柄なのに
増配期待も十分の「多額の配当原資を現金で保有している銘柄」とは？
企業が稼いだ利益を、株主に分配するのが「配当」だ。その主な原資となる「利益」をチェックするのが、高配当銘柄選びでは王道。しかし、経済状況によっては、企業の利益が急減してしまい、配当が減ってしまうケースも。
そんなときでも、豊富な現金を持っている企業であれば、利益が減少しても配当を維持できる可能性が高い。しかも、高配当銘柄が減配することを発表すると、配当目的の投資家の売りが出て、株価が急落してしまう可能性があるので、現金を豊富に保有していて減配リスクがなるべく小さい銘柄を選ぶのがベストだ。
このように、いざというときに配当を維持するだけの余力がある銘柄を探すには、保有する「現金」から「有利子負債」を除いた「ネットキャッシュ」に注目する必要がある。
この「ネットキャッシュ」が配当総額の10年分以上ある、現金を豊富に保有する「5万円株」の中でも、現時点で配当利回りが高いのが次に紹介する5銘柄だ。
| ■今後10年分の配当原資となる「現金」を保有する 「減配リスクが低い5万円株」5銘柄を紹介！ |
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| 最低投資額 （株価×単元） |
配当利回り （配当性向） |
PER （株価収益率） |
PBR （株価純資産倍率） |
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| 配当性向も低く、株価指標も割安！ ◆東洋機械金属（6210／東証1部） |
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| 3万7000円 （370円×100株） |
4.05％ （22％） |
5.5倍 | 0.51倍 | |
| 【コメント】 「プラスチックやアルミ等の製品を製造する射出成形機などの製造・販売。現金も多く保有し、配当性向も22%」（清水さん） |
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| 株主還元に積極的な建設コンサル! ◆ウエスコホールディングス（6091／東証2部） |
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| 2万8000円 （2８0円×100株） |
3.57％ （33％） |
9.4倍 | 0.36倍 | |
| 【コメント】 「建設コンサル大手。経済対策の柱が公共事業になり、官公庁からの受注がメインの同社には追い風。株主還元にも前向き」(岡村さん) |
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| 建設向けソフトで安定した収益を稼ぐ ◆ビーイング（4734／JASDAQ） |
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| 4万2300円 （423円×100株） |
3.78％ （42％） |
11.1倍 | 1.01倍 | |
| 【コメント】 「業務用パッケージソフトウェアを展開。業界首位級の建設業向け土木工事積算システムなどの製品を多数揃える」(清水さん) |
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| 時価総額の半分の現金を保有! ◆アルバイトタイムス（2341／JASDAQ） |
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| 2万円 （200円×100株） |
3.50％ （38％） |
10.7倍 | 1.17倍 | |
| 【コメント】 「求人情報事業を展開。WEBサイトが堅調。自己資本比率87%、ネットキャッシュが時価総額の56%と現金が豊富」(西村さん) |
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| 有利子負債ゼロと財務内容はバツグン ◆パナソニックデバイスSUNX（6860／東証1部） |
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| 5万6800円 （568円×100株） |
3.17％ （38％） |
11.8倍 | 0.94倍 | |
| 【コメント】 主軸のセンサー類は、自動化ニーズの高まりで中国を中心に堅調。「業績の安定的で、PBR1倍割れは中長期的には買い時」(西村さん) |
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| ※株価、配当利回り、配当＋優待利回りなどは10月4日時点。銘柄コメントはIMSアセットマネジメント清水秀和さん、マーケットコメンテーター岡村友哉さん、クォンツ・リサーチ西村公佑さん | ||||
上記の5銘柄はたとえ利益がゼロになったとしても、現在の配当を10年間は維持し続けることができる余力を持っている。
しかも、安倍政権の政策の影響もあって、日本企業の多くが積極的に株主還元を強化しており、これまで蓄えてきた資金を配当へ回すケースも増えており、今後、豊富な現金を持つこれらの銘柄は増配する余力も十分にあると考えられる。
日経平均株価が1万7000円を超えてきた今、株式市場が本格的な上昇局面に入る前に、このような銘柄を買って高配当＋値上がり益の両方を狙ってみてはどうだろうか。
現在発売中のダイヤモンド・ザイ12月号「勝てる！5万円株投資」では、これらの5銘柄のほかにも連続増配中の5万円株や株価2～3倍を狙える中小型の「5万円株」、そして優待名人・桐谷さんおすすめの株主優待が魅力的な「5万円株」など、さまざまな角度から探した「5万円株」が満載。ぜひ、株初心者はもちろん、ベテラン投資家も目からウロコの「5万円株投資」特集を読んでみてほしい。
ほかにも、10月25日に上場した｢JR九州株の上場後の買い時＆売り時｣、上場から約1年経過で株価は低迷中の「郵政3社株は損切りすべきか｣、さらに投資対象別9タイプを調査した「投資信託上昇率ランキング」など、投資に役立つ記事を掲載。さらに、今号の「元本保証の定期預金で実質利回り30％の 個人型確定拠出年金を始めよう！｣では、2017年に制度が大幅に改正され、会社員も公務員もフリーの人もやらなきゃ損する「個人型確定拠出年金」も徹底研究。ダイヤモンド・ザイ12月号は、全国の書店のほか、アマゾンや楽天ブックスでも好評発売中！
【ダイヤモンド・ザイ12月号からおすすめ記事をピックアップ！】
■株初心者でも安心して買える「連続増配銘柄」発見！ 約5万円で投資でき、配当利回りは3.5％超、今後も配当が増え続ける可能性がある優良銘柄を紹介
■株初心者が最低投資金額5万円以下で投資できて、株価3～5倍の一攫千金を期待できる銘柄を紹介！ 5万円以下で買える割安株・復活株・テーマ株を紹介
■株の初心者は「5万円台で買える優待銘柄」を買え！ 株主優待名人・桐谷さんが選んだ、少額の資金で投資できる「食品＆特産品」のおすすめ株主優待株を公開
| ＊ダイヤモンド・ザイ2016年12月号 10月21日(金)発売！ | |
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＊表紙が橋本マナミさんのザイ12月号（定価730円）は、「高配当も！大化けも！株主優待も！勝てる5万円株」の大特集。約720銘柄もある5万円から買いの株をピックアップ。ヤフー、東急不動産、ガンホー、丸紅など有名株も5万円台以下で買いチャンス。このほか「下落が続く郵政3社株は損切りすべきか」｢上場後のJR九州の高値＆安値とその時期｣も必見です。さらに第2特集は驚きの注目企画「会社員も公務員もフリーもやらなきゃ損！元本保証の定期預金で利回り30％｣。個人型確定拠出年金のリスクゼロでの大儲けワザを大公開。また、｢株＆為替で連戦連勝の個人投資家の秘密テク｣｢トップは28％アップ！投信上昇率ランキング｣｢目標年10万円カット！医療費削減テク65｣も。別冊付録は｢安心老後を投資なしでつかむ月々の貯金額計算BOOK｣と｢業界初のFXのW自動売買入門｣の2冊セットで超オトク。このほか、桐谷さんの5万円優待株、AKB48の積立投資で下げ相場に勝った｣など情報満載です。
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【2016年11月時点・最新情報】
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| 株式売買手数料（指値） ※松井証券は一日定額制の手数料 | 口座開設 | ||
| 10万円 | 30万円 | 50万円 | |
| ◆GMOクリック証券 | |||
| 88円 | 241円 | 241円 |
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| 【GMOクリック証券のメリット】 株式売買手数料の安さはネット証券でも最安レベルで、株主優待名人・桐谷広人さんも利用している人気の証券会社。近年は各種ツールや投資情報の充実度もアップしており、ネット証券で上位5社に食い込むほど急成している。本格派のトレードツール「スーパーはっちゅう君」は株と先物取引の両方に利用できる優れもの。また、商品の品揃えは、株式、先物・オプション、FXのほか、CFD（差金決済取引）まである充実ぶり。CFDでは「日本225」「原油」「米国30」ほか、株式指数、商品（コモディティ）指数、人気の外国株など多彩な取引ができるので、この1社でほぼすべての投資対象をカバーできて便利だ。頻繁に売買しない初心者やサラリーマン投資家はもちろん、信用取引やCFDなどのレバレッジ取引も活用する専業デイトレーダーまで、幅広い投資家におすすめ！ |
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| 【関連記事】 ◆株主優待名人の桐谷さんお墨付きのネット証券は？手数料、使い勝手で口座を使い分けるのが桐谷流！～桐谷広人さんの「ネット証券口座事情」～ ◆GMOクリック証券のおすすめポイントはココだ！～コストが激安な上にツール、情報も充実して大手ネット証券に成長 |
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| ◆楽天証券 | |||
| 139円 | 272円 | 272円 |
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| 【楽天証券のメリット】 2016年5月に手数料を大幅改定し、ネット証券でも格安レベルでお得な「超割コース」が誕生！ 約定代金が安くても高くても、割安な手数料で売買できるようになった。この「超割コース」のほか、「ワンショットコース」「いちにち定額コース」もあり、自分の売買高に応じてお得な料金コースを選べるのも魅力。また、取引はもちろん、ニュース、投資情報、入出金などに使えるトレードツールの元祖「マーケットスピード」が有名。「日経テレコン」では日経新聞の記事も無料で購読が可能。さらに、国内外の多彩な商品揃えも特長で、投資信託が2000本以上、米国や中国、アセアンなどの海外株式、海外ETF、金の積立投資もできるので長期的な分散投資にも便利。投資に役立つメールサービス「マーケットアロー」や毎日読める投資レポート＆コラムは、投資の知力アップにおすすめだ。 |
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| 【関連記事】 ◆楽天証券おすすめのポイントはココだ！～使いやすいトレードツール「MARKETSPEED」がおすすめ！ ◆【楽天証券の株アプリ／iSPEEDを徹底研究！】ログインなしでも利用可能。個別銘柄情報が詳細で見やすい！ |
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| ◆松井証券 | |||
| 0円 （一日定額制の場合） |
300円 （一日定額制の場合） |
500円 （一日定額制の場合） |
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| 【松井証券のメリット】 松井証券のメリットは、なんといっても1日の約定金額の合計が10万円以下であれば手数料が無料になる点。資金が少なく、複数の銘柄に分散投資する初心者の個人投資家にはおすすめだ。「顧客満足度調査」で第1位を獲得しており、取引ツール「ネットストックハイスピード」の利便性などは折り紙つき。チャートの形状で銘柄を検索できる「チャートフォリオ」をより利用しているという株主優待名人・桐谷さんも「初心者に特におすすめ」と太鼓判。デイトレード限定で手数料が無料になる「一日信用取引」、手数料が激安になる「一日先物取引」など、専業のデイトレーダーでも利便性が高いサービスが充実しているので、初心者以外にもおすすめ！ |
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| 【関連記事】 ◆「株初心者＆株主優待初心者が口座開設するなら、おすすめのネット証券はどこですか？」桐谷さんのおすすめは松井、SBI、東海東京の3社！ ◆松井証券のおすすめポイントはココだ！～松井証券の無料サービスと個性派投資情報を使いこなそう！ |
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| ◆カブドットコム証券 | |||
| 90円 | 250円 | 250円 |
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| 【カブドットコム証券のメリット】 口座開設を申込後、最短で翌日から取引可能なので、思い立ったらすぐに株式投資を始められるのが魅力。「リスク管理追求型サービス」として、逆指値やトレーリングストップなど、自動売買ができる。リスクを抑えつつ、利益追求が目指せるため、日中に値動きを見られないサラリーマン投資家にピッタリ！一方、短期売買に役立つのが板発注機能装備のトレードツール「kabuステーション」だ。「リアルタイム株価予測」を備え、その日盛り上がりそうな銘柄を予測する。三菱UFJフィナンシャル・グループである点も強み。同グループ関連の指定のETFは、手数料無料の「フリーETF」として、低コストな分散投資に役立つ。その他、スクリーニングツール「kabuナビ」、アナリストレポートは、自分なりに旬の銘柄を探したい人に役立つ。投資信託の積立は最低500円からできるので、投資初心者にもおすすめだ。 |
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| 【関連記事】 ◆【カブドットコム証券おすすめのポイントはココだ！】無料の「フリーETF」や 最強銘柄選びツールの賢い使い方とは？ ◆IPOに当選して儲けたいなら「主幹事証券」を狙え！通常の引受証券の50～100倍も割当がある主幹事と主幹事のグループ会社の攻略がIPOで勝つ秘訣！ |
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| 株式売買手数料（指値） ※松井証券は一日定額制の手数料 | 口座開設 | ||
| 10万円 | 30万円 | 50万円 | |
| ◆マネックス証券 | |||
| 100円 | 250円 | 450円 |
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| 【マネックス証券のメリット】 日本株投資に役立つ「決算＆業績予想」、信用取引ではリスク管理に役立つ信用取引自動決済発注サービス「みまもるくん」が便利。米国株は最低手数料5ドル（税抜）からお手軽に投資が可能で、米国ETFを通じて世界中に分散投資できる。投資先の調査、リスク管理、リスク分散など、じっくり腰をすえた大人の投資ができる証券会社と言えるだろう。一方、短期・中期のトレードに役立つツールもそろっている。逆指値ほか多彩な注文方法が利用できる上に、板発注が可能な高機能無料ツール「新マネックストレーダー」が進化中だ。日本株、米国株、先物取引についてロボットの投資判断を日々配信する「マネックスシグナル」も提供しており、スイングトレードに役立つ。 |
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| 【関連記事】 ◆【マネックス証券おすすめのポイントはココだ！】日本株手数料の低さ、ユニークな投資ツールが充実しているネット証券大手 |
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| ◆SBI証券 | |||
| 139円 | 272円 | 272円 |
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| 【SBI証券のメリット】 証券口座開設数300万超はネット証券で1位。そもそも手数料の安さが人気の理由だったが、安いだけでなく、大手ならではの他社に秀でたサービスにも注目したい。たとえば、投資信託の取り扱いは2000本超でダントツ。IPOの取扱いもネット証券で1位。PTS取引（私設取引システム）も利用可能で、一般的な取引所より有利な価格で株取引できる場合がある。海外株式は、米国、中国、ロシアのほか、ASEAN株式も取り扱うなど、とにかく商品の種類が豊富だ。低コストで幅広い金融商品に投資したい人には必須の証券会社と言えるだろう。 |
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| 【関連記事】 ◆「株初心者＆株主優待初心者が口座開設するなら、おすすめのネット証券はどこですか？」桐谷さんのおすすめは松井、SBI、東海東京の3社！ ◆SBI証券のおすすめポイントはココだ！～IPOの多さ＆夜間取引、銀行との連携など独自サービスも充実のネット証券最大手 ◆IPOに当選して儲けたいなら「主幹事証券」を狙え！通常の引受証券の50～100倍も割当がある主幹事と主幹事のグループ会社の攻略がIPOで勝つ秘訣！ |
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| ＊1 松井証券の手数料は一日定額制の場合 ※手数料は各社とも税抜 | |||
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