5年間の長期間で日経平均株価を大きく上回る成績を達成した日本株に投資する投資信託ベスト10を大公開。今こそ、こうした投資信託をNISA口座で長期で積み立てて、税金ゼロで大きく増やすチャンスだ。
どんな株に投資するのかをチェックして
低コストを意識して長期で大きく増やせ！
長期で大きく、しかも比較的低リスクで低コストでお金を増やしたいなら、日本株投資信託を、NISAで積み立てるのがオススメだ。
まず日本株投資信託だが、日本株という私たちに最も身近でわかりやすい投資先が1000～1万円程度で買える。トヨタ自動車の株を買おうとすると、今なら70万円程度かかるが、投資信託ならそのトヨタを組み入れたものでも安価で買える。しかも、投資信託は、複数の銘柄に分散投資されている。1銘柄への集中投資は非常にリスクが高い。不祥事を起こしてしまって株価が暴落した株はたいへん多い。ヘタをすれば上場廃止になる恐れもある。
こうした日本株投資信託を、ではどうやって買うかだが、ここでオススメなのが積み立てだ。毎月同じ日に定額をコツコツと買い増していくことで高値掴みのリスクを減らすことができる。自動積み立てを設定しておけば、買い忘れもなく簡単に続けられる。
この積み立てを、値上がり益や分配金にかかる税金が５年間ゼロになるNISA口座で行なってみたい。2016年からは非課税枠が1人120万円になり、毎月10万円まで積み立てが行なえる。
日本株投資信託を長期で積み立てて大きな利益を獲得すればするほど、税金ゼロのNISAのメリットを最大限活かすことができるのだ。
ではどんな日本株投資信託を買えばいいのか。今回は、過去5年間以上運用を続けており、かつ純資産が100億円以上の日本株投資信託102本を対象に、過去5年間の上昇率を算出。表はその結果で、日経平均株価（配当込み）を上回った日本株投資信託は22本だった。
中小型株を組み入れる投資信託が上位に！
さわかみファンドなどの人気投資信託の成績は？
1位から5位までのうち4本は、中小型株型。4位の「ひふみ投資信託」も、中小型株にも積極的に投資することで有名だ。ただ、この5年間の上昇率は、日経平均株価よりもジャスダック（122％）やマザーズ（107％）のほうが高かった。つまり、新興銘柄や中小型株を組み入れた投資信託が好成績なのは当然ともいえる。
では、中小型株型だけ買えばいいのかと言えば、そうともいえない。中小型株投資信託にはそれなりのリスクがあるし、大型株中心の投資信託にもメリットがあるからだ。
一般に中小型株は大型株に比べて成長期待が高い。こうした銘柄が順調に成長していけば、株価も上昇し、それらを組み入れている中小型株投資信託の基準価額も上昇する。ただ、中小型株は、大型株に比べると市場で注目を集めにくく、大型株が相場の中心の時は中小型株投資信託の基準価額も上がりにくい。しかも、中小型株は大型株に比べて出来高が少なく、「買い」または「売り」の一方向に傾きやすいため、中小型株投資信託の基準価額も値動きが大きくなりがちだ。また、新技術が期待外れに終わるなどで成長期待が剥落したら、株価は大きく下落し、投資信託の基準価額も下落する。中小型株の中には、まだ財務が安定していない株もあり、倒産リスクの面でも不安が残る。
一方、大型株を含む日本株全般に投資するタイプの投資信託は、すでに大きく成長している企業が多く、ここから爆発的な成長はなかなか期待しにくい。投資で得られる利益が、中小型株型投資信託よりも小さくなる傾向がある。また、日本を代表する大企業が多いため、外国人投資家が日本株の比率を下げたい時など、個別の株の業績とは無関係に売られる場合がある。ただ、中小型株型に比べて安定している株を多く組み込んでいるし、出来高も多く株価も比較的安定し、一般的に投資信託の基準価額の値動きも中小型株型よりも小さい。
一方、今回の中で純資産総額が最大の「フィデリティ・日本成長株・ファンド」や2位の「さわかみファンド」の成績は、日経平均株価を下回ってしまった。ただ、9位の「ＪＰＭザ・ジャパン」、13位「トヨタグループ株式ファンド」、21位「スパークス・新・国際優良日本株ファンド」は日経平均株価の成績を上回った。人気の日本株投資信託では、成績の明暗が分かれる結果となった。
ところで、11月21日発売のダイヤモンド・ザイ16年1月号には、今回紹介した日本株投資信託ベスト10の詳細な運用方法や組み入れ銘柄の推移のほか、販売手数料つきの販売会社一覧が掲載されているので、気になるファンドについてはこちらをチェックして欲しい。まだ、ダイヤモンド．ザイ1月号には今こそが投資チャンスの「ヘッジファンドが解説！目標は20年で10倍の個人投資家が勝てる増配成長株」も掲載。配当が増えつつ、株価もそれに合わせて上昇していくという増配成長株の選び方をオススメ株とともにわかりやすく紹介している。さらに、増配力をベースに計算した「本当の割安度がわかる！人気高配当株100の増配力株価診断」も初掲載。JTは割安、みずほFGは割高という結果となった。このほか、配当＆優待利回り23％という銘柄もある「株主優待株ベスト144」も。利回りランキング、2万円からの最低購入額ランキングのほか、全銘柄について優待写真や業績コメントも載っているのでこちらも要チェックだ！
|
|
|||
|
|
|
|
|
| 【2015年11月16日更新】 ◆【NISA口座おすすめの証券会社比較】人気ランキング！ |
||||||||
| 順位 | 投資信託 | 株式 | ETF | 詳細情報へ | ||||
| 国内 | 海外 | 国内 | 外国 |
国内 | 海外 | |||
| 1位 | 楽天証券 【証券情報⇒楽天券の紹介ページ】 | |||||||
| ○ | × | ○ | ○ | ○ | ○ |
|
||
| 【NISA口座優遇】初年度、国内株式売買手数料・海外ETF買付手数料無料 | ||||||||
| 【NISAキャンペーン】 >>2015年12月18日までのNISA口座開設書類到着で、投信購入費2000円分をプレゼント | ||||||||
| 【楽天証券利用者のクチコミPick Up！】 評価 ★★★★★ゆうちょ銀行から楽天証券間の入出金が無料です。また、NISAの買い付け手数料も無料のため手数料をかけずに株取引を楽しんでいます。（30代・女性） | ||||||||
|
|
||||||||
| 2位 | SBI証券 【詳細情報⇒SBI証券の紹介ページ】 | |||||||
| ○ | × | ○ | ○ | ○ | ○ |
|
||
| 【NISA口座優遇】2015年中の国内株式買付手数料無料 |
||||||||
| 【NISAキャンペーン】 >>総合口座の新規開設＋2016年1月31日までのNISA口座開設で現金1000円プレゼント | ||||||||
| 【SBI証券利用者のクチコミPick Up！】 評価 ★★★★★SBI証券は取扱い商品が多い。私はNISAを始め、投資信託、債券など、幅広く利用している。（30代・男性）） | ||||||||
|
|
||||||||
| 3位 | マネックス証券 【証券情報⇒マネックス証券の紹介ページ】 | |||||||
| ○ | × | ○ | ○ |
○ | ○ |
|
||
| 【NISA口座優遇】2014-15年、国内投信・海外ETF買付手数料無料 | ||||||||
| 【NISAキャンペーン】 >>2015年12月30日までのNISA口座開設書類必着で、住民票取得を無料代行 | ||||||||
| 【マネックス証券利用者のクチコミPick Up！】 評価 ★★★★★マネックス証券はNISA口座の投資信託の購入手数料が無料（キャッシュバック）。2015年は株も手数料無料になります。（40代・男性） | ||||||||
|
|
||||||||
| 4位 | 松井証券 【詳細情報⇒松井証券の紹介ページはこちら】 | |||||||
| × | × | ○ | × | ○ | × |
|
||
| 【NISA口座優遇】NISA口座の株式売買手数料は無料！（期間制限なし） | ||||||||
| 【NISAキャンペーン】 キャンペーンなし | ||||||||
| 【松井証券利用者のクチコミPick Up！】 評価 ★★★★★松井証券はNISAの制度が続く限り（！）売買時の手数料が無料です。ETFやREITも買えて便利です。（40代・女性） | ||||||||
|
|
||||||||
| 5位 | カブドットコム証券 【証券情報⇒カブドットコム券の紹介ページ】 | |||||||
| ○ | × | ○ | × | × | × |
|
||
| 【NISA口座優遇】NISA口座の株式売買手数料は無料！（期間制限なし） | ||||||||
| 【NISAキャンペーン】 >>2016年3月31日までのNISA口座開設の税務署申請で、現金500円をプレゼント | ||||||||
| 【カブドットコム証券利用者のクチコミPick Up！】 評価 ★★★★★カブドットコム証券ではNISA口座での株式売買手数料がすべて無料で、単元未満株の株式の積立もできます。（30代・女性） | ||||||||
|
|
||||||||
| 6位 | GMOクリック証券 【詳細情報⇒>GMOクリック証券の紹介ページ】 | |||||||
| × | × | ○ | × | ○ | × |
|
||
| 【NISA口座優遇】NISA口座の売買手数料がずーっと0円！ |
||||||||
| 【GMOクリック証券利用者のクチコミPick Up！】 評価 ★★★★★NISA口座の売買手数料がずっと無料というのは大きい。（20代・男性） | ||||||||
|
|
||||||||
| >>NISAキャンペーン一覧はコチラ！ | ||||||||