精神障害者保健福祉手帳で受けられる経済的なメリットの中に、「貯金の利子にかかる税が免除される」というのがあります。
ありがたい話ではあるのですが、今のところ、私たちはこの制度を利用していません。手間のわりに得られるものが少ないうえ、リスクがあるからです。

通常、貯金をすると、その利子には2割の税金がかかります。しかし精神障害者保健福祉手帳を持っていれば、この2割の税金が免除され、実質的には利息が増えることになります。
制度の概要は国税庁のホームページに載っています。「マル優」という響きが懐かしい感じです。昔は誰でもマル優を使えましたよね（歳がバレそう）。
■ No.1313　障害者等のマル優（非課税貯蓄）（国税庁）

で、私たちの場合、この「障害者マル優」を利用していません。
最大の理由は、そもそも預金の利息が大してつかないからです。
最近の利率といえば、定期預金でも年0.1％以下というのが当たり前。某都銀のページで確認してみたところ、定期預金で年0.025％だそうです。100万円預けても年間の利息が250円。これに対する税金となると実に50円。あまりに小額なので、思わず検算してしまいました。
マル優の対象には、もうちょっと利率のよさそうな金融商品も名を連ねています。しかしこのご時世、マル優対象のカタい商品で利率が年1％なんてことはあり得ず、利子が非課税になりますと言われても「だから何？」という感じです。

あともう一つ、心配になったのが「脱税疑惑」をかけられること。
私たちの場合、妻が働いていません（働けません）。したがって収入もありません（現在は障害年金がありますが）。精神障害になった時点ですでにあった貯金はともかく、その後は、本人名義の貯金が増えることは基本的にないはずです。
にもかかわらず、マル優対象の口座で残高が増えていたら、「本当は夫の貯金なのに、妻名義の口座に預けて脱税しているのだろう」と言われそうで不安になります。そんなリスクを負って、得られるのは貯蓄の0.01％にも満たない額。まさにハイリスクローリターンです。
もちろん、年に100万以下の贈与は非課税だとか、同一生計だからどうだとか、妻名義の貯金を合法的に殖やす方法はあるのでしょう。しかしそこまで調べようという気になりません。興味のある人は、すみませんが別の情報源をあたってください。