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アカウント型保険4つの留意する点は？
「アカウント型」、「自由設計型」保険とは？
「定期保険特約付・終身保険」の後継商品で、大手生命保険会社の主力商品として販売されているものです。
「アカウント型」、「自由設計型」保険の特徴
- 積立口座に貯まった資金を途中で引き出したり、余剰資金を一括払いで投入したりできる。
- 毎月保険料の『積立部分』と『保障部分』を変えることで、保険料を変更せずに保障を見直せる。
- 将来、積立金を終身保険や年金に移行することができる。
「アカウント型」、「自由設計型」の注意点とは？
その1
すべての保険の期間が10年～15年で終了する！
その2
アカウント部分（積立部分）の設定の仕方をどうするのか？
その3
前の保険から切り替えるときのチェックポイント！
その4
解約返戻金の一覧表の表示方法が誤解を招きやすい
注意点1：全ての保険の期間が10年～15年で終了する。
設計書に記載されている全ての保険は、死亡保障も入院保障も介護保障も、10年～15年で終了してしまうのです！
注意点2：アカウント部分(積立部分)の設定の仕方をどうするのか？
⇒意識して、アカウント部分の支払いを設計時に入れ込むように、営業担当と十分に打ち合わせをしておく必要があります。
注意点3：前の保険から切り替える時のチェックポイント
現状の保険から変更する場合、解約返戻金が、アカウント型にどう引き継がれるかを、十分にチェックする必要があります。
注意点4：解約返戻金の一覧表の表示方法が誤解を招きやすい。
保険証券に解約金の一覧表が掲載されていますが、これの見方を誤ると、大変なことになります！
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