闇金(ヤミ金)と類似の詐欺手口
カラ貸し
これはもう単なる恐喝ですが、手口は巧妙で、どこで借りているのか把握しきれていないような相手を選んで計画的にやっているそうです。この業界では持ちつ持たれつで、カモリストなるものを回し合っていることもあるようです。
オレオレ詐欺・振り込め詐欺グループなどとも裏では繋がっているという噂もあります。
整理屋
本来任意整理の交渉は弁護士が行うものですが弁護士でもないのに任意整理の交渉を行う業者がいます。
提携弁護士に名義を借りて本当に任意整理をやる業者もありますが、大半は単なるウソっぱちで、着手金だけもらえば後はのらりくらりです。
押し貸し
勝手に銀行口座に振り込んでおいて(金銭が発生するので金融の様な気がしますが詐欺)、何日かたってからそのお金と利息を請求し、断ると脅してくるというものです。
口座番号と連絡先をセットで知っていることから、あらかじめカモリストのようなものを入手していると考えられます。
契約などしていないので、当然利息の支払義務などないのですが、この振込み金自体、不法原因給付といって、返す必要のないお金です。ヤミ金の逆恨みを恐れなければ黙っていただいてしまうことも可能です。
名義貸し商法
消費者金融の窓口で融資の申し込みをして、いくらの融資枠が取れるかの統計を取るアルバイト。窓口で市場調査であることは言ってはいけません。正確な調査ができなくなるためその場合は給料が支払えません。
融資金額は会社が返済しますので、皆さんは返済の必要はありません。融資されたお金はそのままお渡しください。・・って、そんなバイトあるわけないでしょう！
返済日を過ぎるとサラ金から請求されますよ、当然。だってその会社、お金受け取ってそのままトンズラしてますから・・。
信用屋｜先振り込み(保証金)詐欺
今の信用状態ではお貸しできません。信用を作るために１０万円振込んでください。入金を確認したら５０万円お貸しします。もちろん振込んでいただいた１０万円はお返ししますよ。当社は１０万円を利息としていただいてしまうような悪徳ヤミ金ではありません。
融資の利率も１８％でさせてもらいます・・と。５０万円借りられて１８％の低利で、振込んだ１０万円も返してもらえるなら、と振込んだら後は無視。担当者は外出中の繰り返し。やっぱりだまされたのです。
債権買取金融
サラ金業界は合併や買収が多く、外資系や大手サラ金に債権が買取られることが多くなっています。
それを利用して行うカラ貸しの一種です。
あらかじめ借入先を調べてあるか、誰でも借りていそうな大手サラ金の名前を出して信用させる手口です。
実際に債権譲渡が行われる場合には譲渡通知というものが契約した会社から送られてきます。
契約した店に問い合わせて確認すればすぐにわかります。落ち着いて対応することが大事です。
キャンセル料金融（サラ金日記命名、登録商標出願中）
貸してもない相手に突然「以前に申し込みしましたよね？」とアプローチします。「申し込みなんてしてません」と言おうが何と言おうが、「以前に申し込みされてるみたいですよ。
キャンセルするならキャンセル料を払ってください。」と迫るのです。さらにキャンセルをするには振り込むだけではなく、指定時間に電話連絡を義務付けます。
指定時間に電話しても、話中だったり外出中だったり、指定時間は12時ではなく11時だった、と水掛け論に持って行き、約束を守らなかった、と無理矢理責任を押し付けてきます。結局搾り取るだけ搾り取ります。
一種の振込め詐欺ですね。
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