消費者金融・クレジットカード不正行為　2/3

◆サムターン回し
解錠の手口の1つ。空巣狙い。1990年代後半に出現。

◆紹介屋
多重債務者など金に困っている者を、手数料をとって悪徳金融業者に紹介する人。

◆白氏派
蛇頭の一派。白系ロシア人、韓国人等が混在し、偽造パスポート、偽造外国人登録証、偽装結婚、戸籍売買等により密入国を手助けしている。

◆スキミング
クレジットカード等の磁気ストライプ情報をカード名義人に気づかれないように、磁気情報読取装置を用いて読み取り、不正使用(偽造カードの作成等)する手口。

◆ゼロ暗証番号
1988年、日立電子サービスのシステムエンジエア(SE)が富士銀行のキャッシュカードを偽造して、ATMから約360万円を引き出した。当時、銀行は暗証番号を磁気テープに平文のまま入力していた。ATMはカードから読み取つた番号と会員が入力した番号とが一致すれば、現金を吐き出す仕組みであつた。この点を悪用して上記SEは、利用明細書のカード情報を利用し、暗証番号は勝手に自分が決めて、カードを偽造した。この事件を契機として銀行はこの方式を改め、磁気テープの暗証番号入力位置にゼロを入力し、ホストコンピュータに同番号を記憶させる方式を採用した。これをゼロ暗証番号という。

◆ゼロ。キユウ。ゼロ(090)金融
悪徳金融業者の手口の1つ。携帯電話を連絡先としてチラシで広告するので、被害届が出ても業者を特定できない仕組み。

◆ダイヤルQ2
1990年、NTTが開始した電話番号が0990から始まるサービス。情報提供事業者の情報料の回収をNTTが、代行するサービスをいう。情報料の多くは1分100円(最高額)で設定されており、インターネットやアグルト番組と組み合わせることにより、高額な請求が出現して社会問題化している。ツーショットダイヤル、パーティライン等もこの流れに属する。

◆蛸の足食い
架空の売上伝票を作成してこれをアクワイアラヘ持ち込み、代金を窃取して資金繰りの一助とすること。不良加盟店の手口の1つ。

◆地下銀行

◆チケット金融
出資法違反の高金利で貸付けを行うヤミ金融業者の手口の1つ。高速回数券等の売買を仮装したもの。

◆ハワラ
イスラム教徒関係の地下銀行組織。ハワラはヒンズー語で信用を意味する。世界中にネットワークをもち、送金記録を一切作らない。 ドバイを本拠地とする。

◆パンサーカード
盗まれたカード。暴力団の陰語。

◆ピッキング
解錠の手口の1つ。空巣狙い。2001年に登場。