個人資産の形成管理運用・年金・保険・相続
経営・事業承継・労務管理などの相談相手になります

ファイナンシャル・プランニング技能士センター正会員
２級ファイナンシャル・プランニング技能士
　　　　個人資産相談業務　　技能士番号　２Ｆ２−０−０８−０６５６６３

奥　田　辰　雄

〒７２０−２４１８　　福山市加茂町中野７００−２０７
TEL　０８４−９７２−５７１６
Email　tatuo_o@mug.biglobe.ne.jp

特定の銀行・証券・保険会社などに属さないから、
　　　　　　公正・中立的なアドバイスができます

・高齢で年金生活をされているＫさん夫婦。ケア・マネージャーさんと協力・連携して介護保険・施設の利用・住宅改修、預貯金および年金の管理・運用についてアドバイスしました。
・会社の転籍出向によって奥様の実家近くの当地に転入されたＦさん夫妻。賃貸住宅入居と中古住宅購入とのメリット・デメリットを比較検討しました。結果的に、借入金返済のデメリットはあるものの、中古住宅購入＋リフォームのプランのほうが将来的に有益であると判断されました。中古住宅とはいえ、６０坪近くの土地に建つ庭付き一戸建てです。学校もほどよい距離にあり、子育てに適した選択であると思われます。地元不動産業者さん・建築アドバイザーさんとの共同提案でした。
・定年まで大手企業で働き続けられたＭさん。保有資産・退職金・年金をトータルした資産管理運用プランを作成しました。お取引銀行は定期預金と投資信託を勧めていましたが、より将来の展望とリスクヘッジに適した日本国債・外貨建預金・外貨年金保険・新興国通貨債券などを含めたポートフォリオを提案しました。就労人口が減少する日本で、いつまでも円高が続くわけがありません。ペイオフもある世の中ですから、国債利回りを下回る銀行定期預金に安定資産としてのメリットはないと考えています。