ライブドア事件とマネーロンダリング
大学の授業も終わり、後は学生のレポートを読んで採点するでけです。ICUは３学期制で、冬学期は１２月初めから２月末までです。冬学期は大学院で「経済史」、学部で「アメリカ文化研究�供廚鮹甘�、あっという間に３ヶ月がすぎました。このところ、ブログを書く時間があまり取れません。書きたいテーマは常に数本持っており、３月はできるだけアップするつもりです。今回は表題のように、マネーロンダリングの問題です。日本ではライブドア事件でマネーロンダリングが行なわれたとの報道もあります。またアメリカ政府は１月に『マネーロンダリングの脅威の毛分析』という報告書を出しています。先週、ある記者と飲んでいたら、彼は「堀江前ライブドア社長がプリアベート・ジェットを買ったのは現金を輸送するためだ」と言っていました。それが本当かどうかは別に、経済の国際化が進み、マネーロンダリングが一般化しているようです。以下、最近のマネーロンダリング状況です。
イブドアの堀江貴文前社長など同社の前幹部三名が、証券取引法違反の容疑で起訴された。起訴容疑以外にも同社は香港にダミー会社を設置し、関連会社ライブドアマーケッティングの株式売却益を還流させる“マネーロンダリング”行なったとも報道されている。その真偽は不明だが、この事件をキッカケに改めてマネーロンダリングが注目されている。
マネーロンダリングという言葉が最初に使われたのは１９３０年代のアメリカの禁酒法の時代である。当時、密造業者が密造酒の販売で得た不正な利益を様々な手法を使って合法化しており、そうした不法行為をマネーロンダリングと呼んだのである。マネーロンダリングは文字通り「汚いお金を洗ってきれいなお金」にする“資金清浄”を意味し、裏の資金を表で使えるようにする行為である。と同時に課税を逃れることも、もう一つの大きな目的である。
１９３１年にギャングのボスであったアル・カポネが脱税でFBI(連邦捜査局)に逮捕された後、同じギャングのボス、メイヤー・ランスキーはニューオーリンズのスロット・マシーンで稼いだ資金を海外の銀行の口座に送金して、脱税と資金浄化を行なった。これが国際的なマネーロンダリングの始まりであった。１９３４年に「スイス銀行法」が成立して、スイスの銀行は顧客の秘密を遵守するようになったことで、同国の銀行がタックスヘブンやマネーロンダリングに頻繁に利用されるようになり、資金の保有者を隠匿するために大量の資金がスイスの銀行に流れ込んだ。現在ではスイスの銀行も顧客情報の公開を行なうようになっているが、かつてはその秘密主義から世界中の独裁者や政治家、富豪、麻薬密売人、不正に資金を取得した人が秘密口座を保有していた。
現在、世界各国の政府はタックスヘブンの存在やマネーロンダリングが犯罪の温床になるとして、厳しい取締りを行なうようになっている。しかし、現実はなかなかマネーロンダリングを退治することはできないのが実情である。
日本の金融庁は金融機関に対して金融取引を行なう際の本人確認を行ない、マネーロンダリング行為と「疑わしい取引」があれば報告するように義務付けている。金融庁の調査では、「疑わしい取引」件数は１９９９年に１０５９件であったものが、２０００年には７２４２件、１００１年には１万２３７２件、02年は１万８７６８件と増加している。その後も「疑わしい取引」の件数の増勢は止まらず、03年には一気に４万３７６８件へと急増している。さらに04年には前年比で倍増の９万５３１５件を記録。昨年も９万８９３５件と増加している。調査が厳しくなったことで「疑わしい取引」の件数が増えているのかもしれないし、そうした取引がすべてマネーロンダリングの不正行為ではないにせよ、金融監督制度が整備されている日本ですら、これだけのマネーロンダリングの疑いのある取引が行なわれているのである。
当局の目をかい潜って行なわれているマネーロンダリングの件数は、驚くほど多いかもしれない。世界経済の一体化が強まり、資金の流れが自由になっている状況を考慮すれば、おそらく世界のマネーロンダリングは確実に増加していることは間違いないだろう。ライブドアのマネーロンダリングの一件は、そうした氷山の一角にすぎないのである。
かつてはマネーロンダリングは、海外送金や架空口座の利用など比較的簡単な手法で行なわれていたが、最近ではますます巧妙になってきている。今年の１月にアメリカ政府の財務省、司法省、連邦準備制度などの16の担当セクションの専門家が共同で「マネーロンダリング脅威分析」と題する報告書を発表している。同報告書は、「マネーロンダリングを発見することが次第に困難になりつつある」と指摘している。すなわち、従来のように銀行口座を経由する取引から、オンライン資金決済やプリペイドカード、ギフト・カードといった銀行を経由しない資金の流れが増えているほかに、ノンバンクによる金融サービスの拡大や富裕層を対象としたプライベートバンキングの普及もマネーロンダリングを助長しているのである。こうした銀行を経由しない資金の流れを把握するのは、金融当局にとって至難の技となっているのである。
ちなみに、アメリカでは１万ドルを越える金額を預金したり、あるいは預金から現金を引き出す取引があった場合、「疑わしい行為」として当局への届出を銀行に義務付けるなど、厳しい規制を行なっている。それでも十分なマネーロンダリングの取締りは行えないのである。
最近、アメリカでカジノを使ったマネーロンダリング事件が相次いで摘発された。昨年１０月に中国銀行の元従業員二人が不正に得た資金２００万ドルをラスベガスのホテルのカジノ口座を通してロンダリングを行なったとして逮捕されている。今年２月にアメリカ人弁護士も同様にアトランチック・シティのホテルのカジノ口座で不正な資金のロンダリングを図ったとして逮捕されている。不正な資金を賭けで勝った資金にすることでロンダリングを図ろうとしたのである。
こうした個人のマネーロンダリングに対して国家が組織的にマネーロンダリングを行なっていると指摘されているのが北朝鮮である。アメリカ政府は、６カ国協議の席で北朝鮮政府がドルに偽札を作っているだけでなく、マカオの銀行を通してマネーロンダリングを行なっていると非難し、北朝鮮企業に金融制裁を行なっている。
香港だけでなく、中国も国際的はマネーロンダリングの舞台として利用されている。中国マネーロンダリング監視センターは「２００４年反マネーロンダリング報告」の中で２００４年に中国では１兆ドルを越える「疑わしい取引」が行なわれていると指摘している（この額は多すぎる気がするが、筆者がチェックした資料には、そう書いてあった）。同報告は、企業のマネーロンダリングは広東省、上海、北京で、個人のマネーロンダリングは新疆ウルグイ自治区、遼寧省などで行なわれていると指摘している。こうした中国国内でのマネーロンダリングの状況を受け、昨年９月に項俊波中国人民銀行副総裁は「マネーロンダリング防止のための規制を制定する」と、事態の改善を約束している。
マネーロンダリングは国際問題である。１９８８年に国連で「麻薬新条約」が採択され、薬物犯罪にかかわる収益のマネーロンダリングを犯罪として取り締まるように各国に要請。さらに１９８９年に開かれた先進国首脳会議（アルシュ・サミット）で「金融活動作業部会（FATF）」の設立が決まり、同部会でマネーロンダリング対策の国際基準である「４０の勧告」が行なわれた。この勧告に基づいて各国はマネーロンダリング防止の法的整備を進めてきた。さらに、１９９５年のハリファックス・サミットで国際的な組織犯罪防止措置を講ずる必要性で合意し、それに基づいて「４０の勧告」が改訂され、従来の薬物関連のマネーロンダリングから組織犯罪組織によるマネーロンダリングも重大犯罪とみなされるようになった。１９９８年のバーミンガム・サミットで国際協力を推進するためにマネーロンダリングの情報を収集・分析・提供する機関「フィナンシャル・インテリジェント・ユニット」が設置された。
２００１年９月11日のアメリカでの連続テロ事件を契機にマネーロンダリング対策が国際的なテロ活動と関連するマネーロンダリングにまで拡大され、FATFは「テロ資金供与に関する特別勧告」を発表し、各国に新たな取り組みを求めた。また、経済活動のボーダレス化が進み、マネーロンダリングの手法も巧妙になってきたことから、03年６月にFATFは不動産業者や貴金属業者などの非金融機関や弁護士や会計士などの専門家に適応される新たな「40の勧告」を発表した。しかし、現実には、国際的な取り組みにもかかわらず、ライブドア事件のようなマネーロンダリングは密かに拡大しつつあるのである。
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久々にフィクション小説を読んだ。面白かった！
「マネーロンダリング」・・・アンダーグラウンドの響きがするこの言葉。
「オフショア」・・・サーフィン小説？ じゃない、何のこっちゃ？？？本より・・国?..
Trackback by Re-turn — 2006年3月16日 @ 22:45
今ライブドア大盤振る舞いしてます
ライブドアクレジットが大盤振る舞いしてます。入会だけで１万円って、ありえませんよね♪このゲームかなりの確率で当たりますし＾＾
Trackback by 知って得する情報館ハットトリック — 2006年4月10日 @ 19:08
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乙部綾子さんが ブログを再開したらしい
前からなんとなく読んでいたのでライブドアの方にあるブログを
たまにチェックしていたのだが 更新される気配もないので
もう辞めてしまうのかと思っていたら．．．．
Trackback by 日々の暮らし — 2006年4月19日 @ 22:29
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